银行客户经理个人工作总结模板范文 【篇1】2200字
____我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，**高速公路项目自____11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结
一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款 **高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与**公司联系，要求增加**公司贷款投入。我部在____取得800xxxx元贷款营销后，今年根据**项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与**公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向**公司发放项目贷款900xxxx元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到**公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与**公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存[网-找文章，到网]款，就是留住效益。**公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在**县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同**公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时，为了能够稳住存款，在**公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、积极收集资料，搞好贷后管理
**高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为：1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于**高速公路建设。目前，我部已建立**公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同**公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。
三、关注招投标，开立结算户
**高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1xxxx标段中，仅**县就有xxxx，由于我行在**县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前，**项目在我行共开立结算帐户xxxx，是我行对公存款和利润的又一增长点。
四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展
电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为**高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北**高速公路经营有限公司及×××**高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。
五、积极做好其他项目营销和存款工作
在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。**市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500xxxx元，每月现金流量达40xxxx万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户xxxx。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12xxxx元。
六、今后工作
过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：
1、加大同**公司的联系和公关力度，消除前期****事件的不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加强贷后管理工作，积极关注***高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。
3、全行整体联动，加强对***公司的全方位服务。
篇1书写经验207人觉得有启发
银行客户经理的工作总结，往往是对一段时期内工作成果和经验的梳理，这不仅是对自己工作的回顾，也是对未来工作的指引。写好这样的总结，需要结合具体的工作内容和实际情况，将专业术语和实际经验结合起来。
一开始，得明确总结的目的。比如，是为了向领导汇报业绩，还是为了自我提升？如果是前者，就需要突出成绩和亮点，展示自己的贡献；如果是后者，则要着重分析问题和不足，为改进工作打基础。在这个过程中，有些细节很容易被忽略，比如在描述项目进展时，如果只提到完成了多少任务，而没有具体的数据支撑，就可能显得空洞。比如可以说，“去年成功促成的贷款业务总额达到xx万元，比前年增长了xx%。”这样不仅直观，还能体现专业性。
接着，要注意总结的结构。通常包括几个部分，首先是基本情况介绍，简要说明这段时间的工作背景；然后是主要工作内容，这部分要详细一些，可以按照不同的业务类型分开叙述，比如零售业务、企业贷款业务等，每个类型下再列出具体的案例和成效。这里有个小问题需要注意，就是避免笼统地罗列事项，比如直接说“做了很多工作”，却没有具体的事例支持，这样会让总结缺乏说服力。
接下来是经验和教训的部分。这一块特别重要，因为它直接关系到今后工作的方向。可以从成功的案例中提炼经验，也可以从失败的经历里吸取教训。比如，在处理某笔大额贷款时，遇到了资金回笼慢的问题，后来通过调整还款计划，才顺利解决。这样的例子既真实又生动，能给人留下深刻印象。不过，在分享教训时，要注意措辞，不要过于自责，而是要强调从中获得的启示。
小编友情提醒：
别忘了展望未来。可以针对当前工作中存在的不足之处，提出改进措施，比如加强与客户的沟通频率，提高对市场变化的敏感度等。这些设想应该是切实可行的，而不是空谈。比如，可以计划在未来半年内，每月至少拜访三家重点客户，深入了解他们的需求和反馈。
xx年银行客户经理个人工作总结范文 【篇2】 1800字
银行客户经理个人工作总结
____，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始517878秘书网终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇2书写经验85人觉得有启发
做为一名银行客户经理，写好年度总结很重要。这不仅是对自己一年工作的回顾，也是向领导展示工作成果的重要途径。写总结时得先理清思路，把这一年做了什么、怎么做、效果如何都梳理一遍。像我去年就有点乱，想写的东西太多，结果东拉西扯没重点，后来才明白得有个大致框架。
首先要列出自己的主要职责范围，像我主要负责贷款业务拓展和客户维护。然后针对每个任务去细化，比如今年开发了多少新客户，比去年增长了多少百分比。记得要用具体数字说话，这样更有说服力。像我年初定的目标是新增50个有效客户，结果超额完成到63个，这就是一个亮点。
工作中遇到的问题也要写进去。像上半年我们团队就遇到了审批流程慢的问题，导致部分客户流失。后来我们主动跟相关部门沟通协调，优化了流程，这才缓解了情况。还有就是总结的时候别光说成绩，问题和改进措施也很关键，这能体现你的思考深度。
书写注意事项：
写总结的时候要注意语言简洁明了。像有些同事喜欢用大段话绕来绕去，其实只要抓住核心要点就行。像我的总结就尽量直奔主题，用最简练的语言把事情说清楚。不过有时候写着写着就会跑题，比如本来想讲贷款业务，结果写到客户投诉处理上了，这就需要注意调整方向。
还有一些细节需要注意。比如数据一定要核对准确，去年我就因为粗心把一个客户的贷款金额写错了，虽然只是少了一个零，但还是被领导发现了。还有就是避免用词模糊，像“基本完成”、“大概达到”这样的词最好不用，改成具体的完成比例会更好。像我今年就把目标完成率精确到了95%，这样看起来更有信服力。
写总结的时候也不能只盯着自己的功劳。团队合作也很重要，像我们部门今年能超额完成任务，离不开其他同事的支持。所以总结里也得提到大家的努力，这样才能显得更真诚。不过有时候写总结会因为赶时间，就把团队部分一带而过，这就有点可惜了。
银行客户经理个人工作总结报告范文 【篇3】 1650字
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇3书写经验172人觉得有启发
写一份好的银行客户经理个人工作总结报告，得先搞清楚这份报告的目的。它不是简单的流水账，而是要把这一年的工作情况梳理清楚，既要体现成绩，也要找出不足，还得提出改进办法。开头部分最好简明扼要，说说自己负责的主要工作有哪些，比如贷款审批、客户维护、市场拓展之类。
工作中肯定有不少亮点，这部分得好好整理。比如某次成功争取到大客户的经历，从最初的接触到最后的合作，中间遇到的困难是怎么克服的，用了哪些策略。还有那些超额完成的任务指标，背后的努力和付出也得详细描述。数字是最直观的证据，像完成率、增长率这些关键数据，能用具体数字表达就别含糊其辞。
不过有时候回顾工作会发现一些细节上的疏漏。比如说某次跟客户沟通时因为准备不足，导致客户体验不太好。当时可能觉得没什么大事，但事后想想确实影响了后续合作。类似的例子得找出来，这不仅是对自己的提醒，也是对团队其他成员的借鉴。
书写注意事项：
总结报告里少不了对未来工作的规划。这部分不能太笼统，得结合当前的市场环境和个人实际情况。可以针对之前提到的问题，提出具体的改进措施。比如加强专业知识学习，提高应对复杂情况的能力。也可以设定一些短期目标，像争取新客户数量增加多少个百分点之类的。
写总结的时候要注意语气，既不能太过谦虚，也不能显得自大。如果写得太谦虚，领导可能会觉得你工作态度有问题；要是太自夸，又容易给人留下不踏实的印象。所以得把握好分寸，实事求是地反映自己的工作成果。
写总结报告的过程中可能会遇到一些小麻烦。像有些事情想不起来具体时间了，只能大概回忆一下大致发生在哪个阶段。还有些时候，多个项目交织在一起，理清头绪需要花点功夫。但只要静下心来慢慢整理，把这些零散的信息串联起来，最终就能形成一份条理清晰、内容充实的总结报告。
小编友情提醒：
写完之后别急着提交，最好能找个同事帮忙看看。他们可能会发现你没注意到的小问题，比如某些表述不太准确，或者逻辑上存在漏洞。通过这样的反馈再进行调整优化，这样出来的报告质量才会更高。
银行客户经理个人工作总结ppt模板范文 【篇4】 1150字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇4书写经验146人觉得有启发
做一份银行客户经理的个人工作总结ppt，说到底就是要把自己的工作情况梳理清楚，再用简洁的方式展示出来。这个总结不是为了写给领导看的，而是为了让自己理清思路，也能让同事明白你的工作成果。一开始得想清楚要从哪些方面入手，像是业务指标完成情况、客户维护状况、团队合作情况，还有那些你觉得特别重要的点。
业务指标这部分，别只写数字，得把背后的故事讲出来。比如说某个月份完成率突然提高，那肯定是有原因的，可能是调整了策略，也可能是抓住了市场机会，把这些关键点提炼出来。客户维护这块，你可以列个表格，把重点客户的跟进记录放进去，特别是那些比较难搞的客户是怎么搞定的，这能体现你的专业能力。团队合作也很重要，大家平时一起搞活动或者解决问题的时候，有没有什么亮点，不妨拿出来分享一下。
记得在做ppt的时候，不要一股脑地把所有东西都堆上去。一页幻灯片最好就一个主题，配上图表或者图片效果会更好。要是文字太多，观众看着累，你自己讲着也费劲。字体大小也要注意，标题建议用大一点的字号，正文稍微小一些就行。颜色搭配上尽量统一，不然看起来乱七八糟的。
有时候写总结会遇到一些小麻烦，比如记不清具体的数据，这时候可以翻翻之前的报表或者邮件记录。但也有时候会因为太忙，忘记记录某些细节，这就需要你在日常工作中养成习惯，随时记下重要的事情。还有，有时候可能觉得自己做的事情挺多的，但整理起来却没什么条理，这时就需要静下心来慢慢梳理，把零散的信息归类。
书写注意事项：
有些人喜欢用很花哨的设计，觉得这样显得高级，其实这样反而会分散注意力。简单干净的布局反而能让重点更突出。当然，如果公司有统一的模板，那就照着来，毕竟这是公司的形象工程。不过有时候公司提供的模板可能不太适合个人使用，这时候可以根据实际情况做一些微调，比如调整配色或者增加一些符合自己工作的元素。
小编友情提醒：
检查的时候一定要仔细，尤其是数字和日期这类东西，很容易出错。有时候忙起来，可能会忽略一些小细节，所以最好隔一段时间回头看看，确保没有遗漏或者错误。如果有可能的话，可以让同事帮忙看一下，他们可能会发现你没注意到的问题。
银行客户经理个人总结模板范文 【篇5】 1600字
我于____年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：
____年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入;
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会，希望能参与afp培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
篇5书写经验244人觉得有启发
写总结这件事，其实跟写其他文章有点不一样。很多人一开始写总结的时候，总觉得应该把事情都交代清楚，结果写得特别啰嗦，反而让人看不明白。这可能是他们没搞清楚重点在哪。写总结最重要的是提炼核心内容，把关键点说透彻就行。
先说说准备工作吧。你得先把这段时间的工作梳理一遍，把重要的事情挑出来。比如，这个月处理了多少贷款申请，解决了哪些客户的问题，这些都是比较重要的事。当然，有时候人在忙的时候，可能会忽略一些细节，像某个客户的具体情况可能记不太清了，这时候可以翻翻之前的记录，补上遗漏的部分。
接下来就是整理这部分内容了。要把事情按类别分一下，像业务进展、客户反馈、遇到的问题之类的。分类的时候要尽量做到条理清晰，不然写出来的总结会显得乱七八糟。记得在描述过程中，适当用些专业术语，这样能让总结看起来更有说服力。不过，有时候用多了术语，可能会让别人觉得你在故弄玄虚，所以得把握好度。
还有一个要注意的地方，就是表达方式。总结不是流水账，不能光是罗列事实。你可以试着从不同的角度去分析问题，比如某个方案为什么成功了，背后的原因是什么。当然，有时候写总结的人可能会因为赶时间，直接把事情堆在一起，结果逻辑就显得有些混乱。这种情况，建议先打个草稿，理清思路再正式写。
小编友情提醒：
检查一下总结有没有明显的错误。像是拼写错误啥的，这类小问题虽然不影响大局，但要是被领导看到，多少会有点影响印象。写完之后别急着提交，可以放一放，过段时间再看看，说不定能发现新的问题。
总结这事，说难也不难，说简单也不简单。只要平时养成好的习惯，把工作中的重要事项都记录下来，写总结的时候就不会太费劲。而且，多看看别人的总结，学学人家是怎么写的，也能学到不少东西。
银行客户经理个人总结报告范文 【篇6】 1150字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5、5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29、55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇6书写经验160人觉得有启发
做为一名银行客户经理，平时工作很杂，既要对接各种业务，又要应对客户的各类需求，时间一长，就发现自己积累了不少经验。写总结报告这事，说难也不难，但想写好，也不是件轻松的事。
每次写总结前，我都会先把这段时间的工作内容大致过一遍，哪些事完成了，哪些事没完成，心里得有个数。有时候事情太多，难免会漏掉一些细节，这就需要回头看看自己的工作记录，尤其是那些重要的会议纪要和客户反馈。比如上个月接待了一个大客户，当时觉得没什么特别的，现在想想，那次交流其实有不少值得总结的地方。
接着就是整理思路，把工作分成几个部分来写。比如，信贷业务这一块，要写清处理了多少单贷款申请，其中有多少是成功放款的，有没有遇到什么棘手的问题。还有就是风险控制，这个很重要，毕竟银行的钱不是开玩笑的。这部分最好能结合具体案例来说，这样更有说服力。像上次有一个客户提交的资料不太完整，当时没太在意，结果后来发现存在潜在的风险，幸好及时发现，才没酿成更大的麻烦。
写总结的时候，数据一定要准确，这是最基本的。要是数据错了，整个总结就失去意义了。不过有时候忙起来，可能会记错一些数字，这就得反复核对。另外，文字表达也要清晰，不要让人看了半天还不明白你到底想说什么。有时候我会发现自己写的句子太绕了，读者可能得花点心思才能弄清楚我的意思。比如有一次写总结，把“贷款审批流程”写成了“审批贷款流程”，虽然意思差不多，但总觉得怪怪的。
除了工作内容，还得写点个人感悟。这可不是随便敷衍几句就行的，得结合实际工作情况。比如，通过这次处理复杂贷款申请的经历，自己学到了什么，以后遇到类似情况该怎么改进。还有就是团队合作的感受，很多时候单靠一个人的力量是不够的，得和其他同事配合才行。像我们部门的张姐，经验丰富，每次遇到难题她都能给出很好的建议，从她身上学到不少东西。
总结报告写完后，最好能找领导或者其他同事看看，听听他们的意见。有时候自己觉得写得很好，但别人可能觉得有些地方不够清楚。比如上次写完总结，交给主管看，他说有一段话有点含糊，让我改了一下，果然改完之后更明白了。当然，也有可能是自己写得太直白了，反而显得不够专业，这就得注意把握分寸。
xxxx年银行客户经理个人工作总结范文 【篇7】 1350字
____年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达6亿4仟万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。
一、不断加强学习，强化主动服务意识
营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。
二、创新营销方式，提高客户营销水平
____年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。
三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩
在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。
总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。
篇7书写经验261人觉得有启发
时间过得真快，转眼间又到了年底做总结的时候了。作为一名银行客户经理，这一年的工作经历让我学到了不少东西。写总结这件事，其实很多人觉得挺头疼的，特别是那些刚入行没多久的新手，总觉得无从下手。今天就来说说怎么写好一份总结，希望能帮到大家。
写总结之前，先得理清思路，知道自己这一年干了什么，成绩怎么样，还有哪些不足。比如，每个月接待了多少客户，成交了几单业务，客户满意度如何之类的。这些具体的数据很重要，能让你的总结更有说服力。不过，有时候光靠回忆可能记不太全，这时候就得翻翻自己的工作日志，看看有没有遗漏的地方。
说到数据，记得去年我整理材料的时候，就差点忘了统计一季度的贷款发放量，后来还是同事提醒才补上的。这类细节问题，平时就要养成记录的习惯，不然等到年底想不起来就麻烦了。另外，除了数字，还要注意总结一下工作中遇到的问题，比如某些客户的特殊需求没法满足，或者是团队协作过程中出现的小摩擦。这些问题背后往往藏着改进的空间。
写总结不只是罗列数字和问题这么简单。还得结合自身的专业能力去分析原因。像我们做信贷这一块儿，就需要熟悉各种政策法规，知道什么时候该推荐哪种产品。要是对这些都不清楚，就算业绩不错也很难写出高质量的总结。所以平时多参加培训，多向老员工请教是很必要的。
不过有时候写着写着，可能会发现自己写的东西有点乱，比如一会儿讲业绩，一会儿又扯到客户反馈，逻辑上显得不太顺畅。这就需要花点时间梳理一下结构，把相关的内容归类合并。比如可以把业绩分成几个部分，像存款增长、贷款审批效率提升之类；再把问题和对策单独列出来，这样看起来会清晰很多。
写总结的时候别忘了带上点个人感悟。毕竟一年下来，肯定有不少心得体会。比如说通过处理某个棘手的客户案例，学会了更灵活地运用产品组合策略。这样的内容能让总结更加生动，也能给领导留下深刻印象。但要注意的是，感悟不能太泛泛而谈，得结合实际案例来说才有说服力。
银行客户经理个人工作总结二范文 【篇8】 1200字
截至现在，我完成新增存款任务万元，完成计划的 .%，办理承兑汇票贴现笔，金额万元，完成中间业务收入万元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
篇8书写经验167人觉得有启发
做银行客户经理这份工作已经有一段时间了，这段时间里，我觉得自己学到不少东西。日常工作中，得跟各种各样的客户打交道，从他们那里了解需求，然后给出合适的建议。这过程中，我逐渐意识到沟通技巧的重要性，有时候说得太多反而会让客户感到厌烦，所以要学会抓住重点。
在处理业务的时候，有些细节必须特别留意。比如贷款申请表上的信息，要是填错了，后续审批流程就会很麻烦。有一次，我就遇到过这种情况，当时没仔细检查就提交了，结果被退回重审。虽然最后解决了，但浪费了不少时间。这件事让我明白，做事情不能太草率，尤其是涉及到金额较大的业务，更需要谨慎对待。
还有就是团队合作这一点，作为客户经理，很多时候单靠自己是完成不了任务的。需要和其他部门协调配合，像是信贷审核、风险控制等部门，只有大家都步调一致，才能确保工作顺利进行。记得有一次，一个大客户的项目推进得不太顺利，就是因为几个环节没有及时对接好。后来我们开了个会，明确了各自的职责，问题才慢慢得到解决。
平时我也喜欢记录一些工作中的点子，有时候灵感来了，随手记下来，这样以后碰到类似情况就有参考依据了。不过有时候写着写着会忘记一些关键点，这时候就需要回过头去重新梳理一遍思路。有时候因为赶时间，就把一些重要的步骤省略掉了，事后才发现这样做其实并不妥当。
