银行客户经理工作总结报告范文 【篇1】1600字
我于____年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在____年三个季度的工作情况总结汇报如下：
____年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。____年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于____年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
篇1书写经验98人觉得有启发
在银行客户经理的工作总结报告里，得把工作上的事好好梳理一下。一开始得把这段时间的主要成绩写出来，像是贷款发放了多少，存款增加了多少之类的，这都是实打实的数据。当然了，还得提到一些特别的项目，比如新开发的业务产品，或者是成功挽留的大客户，这些都是亮点。
接着就是讲讲遇到的问题，这很重要。比如说某个月份因为市场波动，存款额下降了，这就需要分析原因，是利率调整的影响，还是竞争对手的策略起了作用。还有就是内部管理上的不足，像团队协作不够顺畅，导致某些任务完成得不太理想，这些问题都得提出来。
再来说说工作方法，有时候传统的办法不一定好使，就得尝试新的思路。比如以前都是靠线下拜访客户，现在得加强线上服务，通过手机银行app推送优惠信息，这样既能节省时间，又能覆盖更多潜在客户。不过这种方法刚开始实施的时候，可能效果不会太明显，得持续优化才行。
书写注意事项：
客户反馈也很关键，每次跟客户交流完，都要记录下他们的意见和建议。有些客户会反映贷款审批流程太复杂，那就得从流程入手，看看能不能简化步骤，提高效率。还有些客户觉得服务态度不够热情，这就得提醒员工多注意沟通技巧，毕竟客户体验直接影响到银行的形象。
工作中难免会有一些突发情况，比如突然接到大客户的紧急需求，这时候就得迅速反应，协调资源去解决问题。要是处理不当，不仅会影响客户满意度，还可能带来经济损失。所以平时就得做好预案，遇到事情才能冷静应对。
其实总结报告最重要的是真实，不能夸大其词，也不能隐瞒事实。有时候数字可能不太好看，但这没关系，只要能从中吸取教训，改进工作就行。毕竟银行的工作讲究的就是稳健发展，一步一个脚印地往前走。
还有个地方需要注意，那就是和其他部门的合作。客户经理的工作不是孤立的，经常要跟信贷部、风控部等部门打交道。要是配合不到位，就可能出现信息不对称的情况，影响整个项目的进展。所以得保持良好的沟通，定期开个碰头会，把各自的情况都说清楚，这样才能形成合力。
最后要说的就是个人成长了。作为客户经理，不仅要关注业绩，还得不断提升自己的专业能力。可以参加一些培训课程，学习最新的金融政策法规，也可以多向老同事请教经验。毕竟在这个行业里，只有不断进步才能适应市场的变化。
银行客户经理年度总结报告范文 【篇2】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇2书写经验116人觉得有启发
做银行客户经理这一行，每年年底总结是个大事。虽说大家都明白总结的重要性，但真到动笔的时候，不少人就犯了难。这总结到底该怎么写？其实，写总结这事，说复杂也复杂，说简单也简单。关键是要把这一年的工作好好梳理一遍，把自己的成绩、不足、学到的东西都交代清楚。
先说成绩，这是总结的重点之一。成绩这部分，得具体点，别光喊口号。比如，这一年你总共开发了多少新客户？贷款余额增加了多少？这些数字最好能用图表形式展示出来，这样直观。当然，成绩不单是数字堆砌，还得结合实际情况来说。比如某个项目为什么成功了，是不是因为团队配合得好，或者市场调研做得细致？把这些原因写进去，领导看了也会觉得你分析到位。
再说不足吧。不足这事，谁都不愿意多提，但不提又不行。写不足的时候，语气得诚恳，不能避重就轻。比如，去年你负责的那个大客户流失了，这是个问题。不能只写“客户流失”，得深入分析原因。是因为服务不到位，还是竞争对手手段太狠？如果是服务问题，那具体是什么环节出了差错？这些问题都要说清楚。不过有时候写总结，人难免会下意识美化自己，这就需要特别注意了，千万别因为面子问题把问题轻描淡写带过。
还有就是经验教训这一块。经验教训不是空谈，而是要结合具体事例来谈。比如，今年某次营销活动失败了，你觉得哪里出了问题？是策略制定有问题，还是执行过程中出了偏差？以后遇到类似情况，你会怎么做？把这些想法都写下来，领导会觉得你有反思能力。
小编友情提醒：
写总结的时候，语言要简洁明了。有些同事喜欢用一些花哨的词儿，想显得自己文采好，其实反而容易让人看不明白。总结归根结底是为了汇报工作，语言太复杂反而适得其反。另外，写总结时别忘了抬头看看周围的同事是怎么写的，适当借鉴一下也是不错的办法。
写总结也不是一蹴而就的事，有时候灵感来了就得赶紧记下来。我有个同事，平时总爱随手记笔记，结果年底写总结的时候，素材特别丰富，写起来轻松不少。所以，平时养成记录的习惯很重要。
不过有时候写总结也会遇到瓶颈，比如思路卡住了，不知道从何下手。这时候不妨换个角度想想，比如可以从客户的角度出发，想想他们对你的服务有什么反馈。或者从市场变化入手，看看外部环境对你工作的冲击有多大。
银行客户经理个人工作总结报告范文 【篇3】 1650字
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇3书写经验193人觉得有启发
银行客户经理的工作总结报告主要是为了展示过去一段时间内的工作成果和经验，同时也为未来工作提供参考。写好这类总结报告需要从多个角度入手，既要涵盖具体的工作内容，也要结合自身的专业技能和实际操作情况。
首先要梳理清楚自己的主要职责和完成的任务。比如，日常对接客户的数量有多少，成功促成的合作项目有哪些，这些都是可以直接量化的指标。把这些内容罗列出来后，再进一步分析背后的原因。例如，为什么某些客户更容易合作，是因为前期准备充分还是因为沟通技巧到位？这样的分析能够帮助提炼出一些共性的规律，为后续工作提供指导。
其次，要注意将理论知识与实践经验结合起来。作为客户经理，平时接触到的信息量很大，涉及金融产品、市场动态等方面的知识点。把这些知识点运用到实际工作中，看看是否真的能解决问题。如果发现某些理论在实践中效果不佳，不妨反思一下是不是理解不够深入，还是方法不对头。通过这种方式不断调整优化自己的工作方式，才能逐步提高效率。
书写注意事项：
对于遇到的问题也不能回避。无论是内部管理上的困难，还是外部环境带来的挑战，都应该如实记录下来。这样做的好处是，一方面可以提醒自己今后需要注意哪些事项，另一方面也能给上级领导一个全面的了解，便于他们做出相应的决策。当然，这里提到的问题描述一定要客观公正，避免情绪化表达。
还有一些细节值得注意。比如，报告中涉及到的数据一定要准确无误，这是最基本的要求。如果发现某个数据存在偏差，即使是很小的误差，也会影响整个报告的可信度。还有就是语言表达方面，尽量做到简洁明了，避免冗长复杂的句子。毕竟，这份报告最终是要给别人看的，太晦涩难懂会让读者感到困扰。
小编友情提醒：
关于格式方面也有一定的讲究。一般情况下，正文部分可以按照时间顺序排列，从最近的一段时间开始说起，逐步往前追溯。标题字号大小要适中，段落间距保持一致，确保整体美观大方。如果有必要的话，还可以适当插入图表或者图片，这样既能直观展现某些关键信息，又能增加阅读趣味性。
14年银行客户经理上半年工作总结报告范文 【篇4】 1150字
上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：
一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传
达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。
二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
篇4书写经验269人觉得有启发
写一份高质量的总结报告，尤其是像银行客户经理这样的专业岗位，需要从实际工作出发，结合具体任务完成情况和个人成长来写。这类总结报告不同于心得体会，也不是简单的成绩罗列，而是一种回顾与展望相结合的形式。写的时候，要注重细节，也要兼顾全局。
先说材料收集这一块儿，这是写好总结的基础。平时工作中，咱们得养成记录的习惯，不管是客户的反馈意见，还是自己处理问题的方法，都该记下来。这样到了写总结的时候，就不会觉得无从下手了。我去年就遇到过这种情况，因为平时没好好整理资料，到年底写总结时才发现好多事想不起来了，只能凭记忆去拼凑，结果漏洞百出。所以，平时多留心，别等到要用的时候才着急。
接下来就是分析这部分了。分析不能光看表面的成绩，还要深入挖掘背后的原因。比如，为什么这个季度的业绩提升了？是因为市场环境变好了，还是团队合作更默契了？如果只是笼统地说完成了多少任务，这样的总结就没什么价值。记得有一次我写总结时，只写了数字，领导看了直摇头，说看不到实质性的内容。后来我就吸取教训，把提升业绩的具体做法也写进去，果然效果就好多了。
还有就是对未来工作的规划。总结不是为了单纯地回顾过去，而是为下一步做准备。在这个环节里，可以提出一些改进措施，也可以分享一下自己的学习计划。不过，这个部分要注意平衡，既不能太笼统，也不能太具体。比如，目标定得太高，实现不了反而显得不靠谱；目标定得太低，又体现不出进取心。我曾经写过一个目标，说是争取年底业绩翻倍，结果到最后也没达到，给人感觉有点盲目乐观。后来调整了一下策略，改成逐步提升，反而更容易让人接受。
书写注意事项：
写总结时语言要简洁明了。有些人喜欢用复杂的句子，觉得这样显得有深度，其实不然。简单直白的语言反而更能突出重点。我见过有的同事写总结，一句话能绕半天，读起来费劲不说，还容易让人抓不住关键点。当然，简洁不等于粗糙，必要的细节还是要交代清楚的。就像写业绩报告时，数字最好精确到小数点后两位，这样才显得严谨。
银行客户经理年终总结述职报告范文 【篇5】 2200字
____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，____我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇5书写经验87人觉得有启发
银行客户经理年终总结述职报告怎么写
年底到了，客户经理的年度总结述职报告也该着手准备了。这不仅是对过去一年工作的回顾，也是对未来规划的重要参考。写好这类报告需要结合专业知识和实际经验，既要全面反映工作成果，又要体现个人能力提升。
先说说报告的基本结构吧。开头部分可以简要介绍自己的岗位职责和年度目标，这部分不必太复杂，主要是给读者一个背景信息。接着就可以分几个模块展开具体的工作情况。比如业务拓展方面，可以从几个重点项目入手，重点突出项目的亮点和遇到的问题，还有解决的办法。记得要把数据放进去，像新增客户数量、贷款余额增长率之类的指标，能让报告更有说服力。
在谈成绩的时候，不要只是一味地罗列数字，最好能结合具体的案例来说事。比如说某个大客户的成功维护，除了业绩增长外，还可以提到在沟通中的一些技巧，或者团队协作的成功之处。这样不仅能展示个人能力，还能体现团队的力量。
说到团队合作，这也是个不可忽视的部分。客户经理的工作很多时候不是单打独斗，而是需要和其他部门紧密配合。报告里可以提及在这方面取得的成绩，比如和风险控制部门共同制定的方案如何帮助降低不良率，或者是市场部门的新策略如何促进业务增长。这些都是值得强调的地方。
工作中难免会遇到一些挑战。在报告中把这些困难如实反映出来也很重要。比如某些客户流失的原因分析，或者是市场环境变化带来的压力。关键是要表现出面对这些问题时的态度和行动，比如通过培训提升自身能力，或者调整工作方法来适应新的形势。
书写注意事项：
对于未来的工作计划，也不能只是泛泛而谈。可以根据当前的市场状况和个人的经验，提出一些切实可行的目标。像是希望明年能够扩大某个领域的市场份额，或者是提高客户满意度的具体措施。这样的规划会让领导看到你的前瞻性。
需要注意的是，报告的语言要正式但不呆板，专业但不晦涩。适当的行业术语可以增加可信度，但过多就可能让人觉得拗口。而且，报告的长度也要控制好，太短显得敷衍，太长又容易让人失去耐心。
有时候，写作者可能会因为赶时间而忽略细节，导致一些表述不太清晰。比如在描述某个项目时，如果没交代清楚背景就直接进入细节，读者可能会一头雾水。这种情况就需要在修改时多留意，确保每个部分都衔接得当。
小编友情提醒：
报告完成后别忘了仔细检查一遍。虽然大家都很忙，但至少要保证没有明显的错别字或者不通顺的句子。毕竟，一份质量过硬的报告不仅反映了工作态度，也能给领导留下良好的印象。
银行客户经理个人总结报告范文 【篇6】 1150字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5、5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29、55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇6书写经验65人觉得有启发
银行客户经理的工作内容繁杂，既要面对各种客户的金融需求，又要协调内部资源，确保业务顺利推进。写一份个人总结报告，既是对过去工作的梳理，也是对未来规划的指引。写好这样的总结，得从几个方面入手。
一开始，要把自己的工作职责列出来。这一步很重要，因为只有清楚自己负责的具体事项，才能知道哪些地方做得好，哪些地方还有改进的空间。比如，你是负责贷款审批的，那就要回顾一下审批流程中有没有遇到过困难，是怎么解决的。这一部分不用写得太长，但要涵盖主要职责，最好能用一些专业术语，像是“贷前调查”“风险评估”之类的词，这样显得专业。这里可能有个小疏漏，就是有些同事会忘记提到日常的一些辅助工作，像文件归档这类看似不起眼但实际很重要的事。
接着，可以谈谈工作中遇到的问题。这些问题可能是外部环境带来的，也可能是自身能力不足导致的。比如市场波动影响了贷款发放进度，或者是对某些新政策理解不到位。针对这些问题，要分析原因，看看是制度上的漏洞，还是个人技能需要提升。不过有些同事在写这部分时，可能会忽略具体案例的支持，只是一味地泛泛而谈，这样就显得空洞了些。例如，说“市场变化影响了业务开展”，却没有提到具体的数字或实例，就很难让人信服。
然后，可以写写取得的成绩。成绩不一定非要轰动性的，哪怕是小的进步也值得记录。比如某个月份的业绩提升了多少个百分点，或者成功开发了一个新的客户群体。写这些时，最好能用数据说话，像“今年上半年新增贷款额度比去年同期增长了15%”之类的话，这样更有说服力。有时候，大家容易忽略的是团队合作的作用，如果某个项目成功了，不要忘了提一下团队成员的贡献，这样显得更加客观公正。
小编友情提醒：
要展望未来。可以结合当前的工作经验和行业趋势，提出自己未来的目标。比如说希望提升某方面的专业技能，或者想拓展新的业务领域。在这个过程中，可以借鉴一些行业内的先进做法，但不要照搬别人的计划，要有自己的思考。这里可能会有一点小偏差，就是有些人会把目标定得太过笼统，比如“提高业务水平”，却没有具体的实施路径，这就显得不够实在了。
银行客户经理年度工作总结报告格式范文 【篇7】 1350字
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐, 围绕部门工作重点, 尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均16000万元，完成个人揽储250万元。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能！明年争取更大突破！
篇7书写经验246人觉得有启发
在撰写银行客户经理年度工作总结时，关键是要让文字既能体现专业性，又能让上级领导看明白你的工作成果。开头部分最好能简明扼要地概述全年的工作情况，比如今年服务了多少客户，处理了多少业务，这些数字能直观展示你的工作量。接着就可以围绕几个重点展开叙述，比如说贷款审批流程优化的情况，这一年里有没有遇到什么棘手的问题，又是如何解决的。
说到具体案例，去年我就碰到过一个挺麻烦的事，有个企业申请大额贷款，资料提交得不太完整，我反复沟通了好几次才补齐。当时压力很大，因为时间紧任务重，不过最后还是顺利通过了审批，这事让我意识到细节把控的重要性。类似这样的实例可以多举几个，这样不仅显得真实可信，也能突出自己的业务能力。
书写注意事项：
对于一些常规性的事务，像客户回访、风险控制这些方面，也得提到。特别是风险控制这块，作为客户经理，必须时刻关注客户的经营状况，及时发现潜在问题。去年我们团队就建立了定期汇报机制，每个月都会汇总各区域的风险点，这样一来，就能提前做好防范措施，避免损失。
还有就是团队协作方面的内容，毕竟一个人的力量有限，很多时候需要和其他部门配合完成任务。比如有一次新产品的推广活动，就需要跟市场部、客服部等多个部门协调，大家齐心协力才取得了不错的效果。我觉得这一点特别重要，毕竟银行业务不是单打独斗就能做好的。
至于总结这部分，可以稍微提一下明年的工作计划，比如想提升哪方面的技能，或者希望改进哪些流程。当然，具体的数字目标还是要有的，这样既是对自己的激励，也是给领导交待。不过说实话，有时候写到这儿就会觉得有些空泛，毕竟很多东西还需要实际情况来验证，所以还是得脚踏实地去做才行。
其实总结报告，说到底就是把自己一年的工作梳理一遍，既要实事求是，也要有点亮点。如果能加上一些个人感悟就更好了，不过这点比较难把握，太煽情反而会显得不专业。
