银行客户经理年终工作总结800字范文 【篇1】1200字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇1书写经验260人觉得有启发
银行客户经理的年终总结，很多人觉得无从下手。其实，这总结要是写得条理清楚，得花点心思去梳理全年的工作。咱们可以从几个大方向入手，先把工作分成几块，像贷款业务这一块，还有存款业务那一块，还有客户维护这块，都得理清楚。
先说贷款业务，年初的时候咱们定的目标是多少，到现在完成了多少，中间遇到了什么困难，是怎么解决的。比如说有个大客户，当时因为资金周转的问题，差点就流失了，最后咱们通过调整贷款方案，给客户提供了灵活的还款方式，这才稳住了这个客户。这样的具体事例，能让你的总结显得真实可信。
再说存款业务，这也是个重点。今年咱们的存款任务完成得怎么样，跟去年比是多了还是少了，少了的话是什么原因，多了的话又是什么策略起了作用。记得有一个季度，咱们搞了个存款送礼品的活动，效果还不错，一下子拉来了不少新客户。这种营销手段，也是总结里该提一提的。
还有就是客户维护这块，老客户的维系很重要。平时跟客户保持联系，了解他们的需求，及时跟进，这样就能减少流失率。有一回有个老客户反映说他那边的资金链有点紧张，咱们赶紧给他推荐了一些短期融资产品，客户很满意。这样的例子，能让总结更有说服力。
不过总结也不能光写成绩，问题也得提出来。比如说有些客户的资料整理得不太完整，导致后续服务跟不上，这就需要改进。还有就是团队协作方面，有时候沟通不够顺畅，影响了工作效率。这些问题得摆出来，才能让大家意识到改进的方向。
写总结的时候，数字很重要。比如贷款增长了多少百分比，存款增加了多少钱，这些具体的数字能让领导看到你的工作成果。但也不要光堆数字，最好能结合实际情况讲讲背后的故事，这样更有感染力。
小编友情提醒：
写总结的时候要注意格式，不要写得太随意。每个部分之间最好有个小标题，这样看起来清晰明了。字迹也要工整，如果是打印版的，排版要整齐。毕竟这是一份正式的文件，得体现出专业性。
写总结这事，最重要的是真实。不能夸大其词，也不能藏着掖着。把一年的工作情况如实反映出来，既是对自己的负责，也是对团队工作的尊重。
银行客户经理年终总结模板范文 【篇2】 1000字
转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
____年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇2书写经验97人觉得有启发
银行客户经理在年终做总结的时候，往往觉得这是一件挺麻烦的事。毕竟这一年里接触的事情太多了，想把它们都梳理清楚可不是件容易的事。不过，写总结的目的主要是为了让上级了解自己的工作成果，同时也是为了自己能更好地回顾过去一年的工作得失。
写总结的时候，最好先把全年的工作任务列出来，然后挨个去回想当时是怎么完成的。比如，某个项目刚开始的时候遇到了一些困难，后来是怎么克服的，这个过程得写得详细一点。还有那些比较重要的客户，他们的需求是什么，你是怎么满足他们的，这些细节都不能漏掉。如果某段时间业绩特别好，那肯定得好好总结一下成功的经验，说不定还能为下一年的工作提供借鉴。
书写注意事项：
写总结的时候要注意，不能光说成绩，还得提一提不足之处。比如，有时候因为沟通不到位，导致客户不满意，这样的事情发生过几次，自己是怎么反思的，以后又该怎么改进，这些都是需要写进去的。毕竟只有认识到自己的短板，才能在新的一年里避免重蹈覆辙。
有时候，写总结会涉及到一些专业术语，像是“信贷审批流程优化”、“风险控制策略调整”之类的。这些术语得用对地方，不能乱套。要是实在搞不清楚某些术语的具体含义，可以问问同事或者翻翻以前的资料。还有就是数字方面，像贷款发放总额、不良贷款率之类的，得确保数据准确无误，不然会给领导留下不专业的印象。
有时候写着写着，可能会发现自己思路有点乱，不知道该从哪儿说起。这时候不妨停下来，先泡杯茶，理清头绪再继续写。要是觉得内容太枯燥，也可以试着加入一些小故事，这样能让总结看起来更有生气。比如，某个客户在还款上遇到困难，自己是怎么帮助他的，最后结果怎么样，这样的小插曲能让人读起来更感兴趣。
写总结的时候，字数不宜太多，但也不能太少。太少了显得敷衍了事，太多了又可能让别人看不进去。一般来说，把重点突出就行，不用面面俱到。而且要注意语言简洁明了，别用那些过于复杂的句子，否则会让读者看得一头雾水。
其实，写总结也是一种自我提升的过程。通过回顾过去一年的工作，不仅能发现自己有哪些地方做得不错，还能找到努力的方向。所以，写总结的时候，心态要端正，把它当作一次审视自我的机会，而不是应付差事的任务。
银行客户经理年终工作总结2025范文 【篇3】 2700字
____年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导____中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻 。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽限度减少资金损失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。
____年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
篇3书写经验232人觉得有启发
做银行客户经理，到了年底总得写个总结吧。这总结可不是随便写写就行，得把这一年的工作好好梳理一下，让领导看到你的成绩，也让自己知道哪些地方还能改进。
先说说准备工作，得把今年做的工作都过一遍，看看有没有漏掉的重要事情。比如，今年开了多少次客户见面会，谈成了几个大单子，这些都是硬指标。还有那些没谈成的，也得记下来，想想是不是哪里出了问题。不过有时候人一忙起来，就容易忘记一些细节，这就得翻翻工作记录本，把重要的事情都找出来。
接着就是整理思路了，把收集到的信息分分类。比如，按业务类型分，有贷款业务、理财业务之类的；按时间分，一季度做了什么，二季度又干了什么。这样分完类后，心里就有个底了，写起来也顺手。但这里有个小麻烦，就是有些业务可能交叉着做，既涉及贷款又涉及理财，这时候就得仔细琢磨一下，到底该归哪一类。
写的时候，得注意语气。别光顾着说自己干了多少活，还得让领导觉得你是在认真分析问题。比如提到某个项目没成功，不能只说“失败了”，得分析下原因，是因为市场变化太快，还是因为自己的沟通能力不足。当然，也不能太谦虚，该夸自己的时候还是要夸，比如完成了一项难度很大的任务，就得说清楚是怎么克服困难的。
数字这部分特别重要。业绩数据不能含糊，最好能精确到小数点后两位。但有时候统计数据的时候，可能会不小心把单位搞混，比如把万元当成千元来报，这就得特别小心。另外，图表也是个好东西，能直观地展示业绩增长情况，但画图的时候得确保比例是对的，不然领导一看就懵了。
最后就是检查了，写完后别急着交上去，多看几遍。有时候拼写错误是难免的，比如把“客户”打成“顾户”，这种小问题得改过来。还有些句子可能写得啰嗦了，得精简一下。要是觉得把握不准，可以找个同事帮忙看看，听听他们的意见。
写总结不是为了应付差事，而是对自己工作的回顾和提升。希望这些小建议能帮到大家，毕竟大家都想把自己的工作做得更好嘛。
银行客户经理年终总结格式范文 【篇4】 1150字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇4书写经验111人觉得有启发
银行客户经理年终总结格式怎么写
做总结的时候，关键是要把一年的工作情况梳理清楚。先把自己负责的业务范围想明白，像是贷款发放、风险控制、客户维护之类的，这些都是核心工作内容。接着就该列出具体的成绩了，比如完成的贷款金额、新增客户数量、不良率控制情况等等。数字能直观反映业绩，这一点很重要。
记得要把工作中的亮点突出出来，像某个大项目成功落地的过程，或者解决了一个特别棘手的问题。这些事例能体现个人能力和贡献。不过光说结果还不够，最好还能附带一些细节，比如用了什么方法，克服了哪些困难。这样显得更真实可信。
书写注意事项：
对于存在的不足也要坦诚地写出来。比如说服务态度上可能还有改进空间，或者对某些新政策的理解还不够深入。但不能只是一笔带过，得结合实际情况分析原因，比如是培训不到位，还是自身精力分配不合理。
关于格式，开头部分可以简单介绍下基本情况，包括所在部门、主要职责之类的信息。中间这部分就是重头戏，按照刚才说的思路展开就行。结尾部分可以展望下未来，比如计划提升哪方面的能力，希望达到什么样的目标。
需要注意的是，写总结的时候不要一味追求华丽辞藻，语言要朴实自然。毕竟这是个工作汇报，重点在于实事求是地反映工作成果。如果觉得自己的文字表达能力有限，可以多参考同事的总结，看看人家是怎么组织语言的。
还有个小技巧，写完之后最好找时间放一放，隔几天再拿出来仔细检查一遍。有时候刚写完会忽略一些小问题，过段时间再看就能发现不少疏漏之处。当然，要是觉得麻烦，也可以让同事帮忙看看，毕竟旁观者清。
其实总结，归根结底还是要对自己这一年的工作有个交代。只要用心去做，把过程和结果都梳理清楚，肯定能写出一份不错的总结来。
年终银行客户经理工作总结范文 【篇5】 1750字
____，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇5书写经验216人觉得有启发
年终的时候，作为银行客户经理，写工作总结是很重要的事情。这份总结不仅是对自己工作的回顾，也是给领导看的一份重要文件。写好这样的总结需要一定的技巧，今天就来说说怎么写。
先从整体上把握，先把这一年的工作情况梳理一下。比如，这一年接待了多少客户，处理了多少业务，解决了哪些问题。把这些事情列出来，能帮助理清思路。不过在写的时候，不要只是单纯地罗列数字，最好能结合具体的事例来说明问题。像某位客户的贷款申请特别复杂，你是怎么一步步解决的，这个过程就可以详细写下来。
接着就是分析问题的部分。这一年肯定也会遇到一些困难，比如有的客户不配合，或者有些政策理解不到位。这个时候就要好好想想，当时是怎么应对的，有没有更好的办法。有时候，可能因为经验不足，处理起来会显得比较吃力。像有一次，一个客户的资料没准备齐全，自己当时急得团团转，后来还是通过多方沟通才搞定。
然后就是对未来工作的规划了。可以结合当前的情况，提出一些改进措施。比如加强与客户的联系，提高自己的专业水平。还可以学习一些新的金融产品知识，这样在面对客户时就能更有底气。不过有时候，计划赶不上变化，也可能因为工作太忙，没时间系统地学习新东西。
书写注意事项：
写总结的时候，要注意语言的表达。既不能太口语化，也不能太过正式。既要让领导看得懂，也要显得自己很专业。有时候，为了强调某个重点，可能会用一些比较复杂的句子，但这样反而会让别人不容易理解。像有一次写总结，用了好几个从句，结果同事看了半天才明白意思。
小编友情提醒：
记得检查一下文档。虽然大家都觉得写完就万事大吉了，但实际上检查很重要。有时候，因为赶时间，可能会漏掉一些关键的信息，或者打错了字。像有一次提交总结的时候，发现表格里的数据居然和实际情况对不上，好在及时发现了问题，不然就麻烦了。
2025年度银行客户经理年终总结范文 【篇6】 950字
____年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇6书写经验120人觉得有启发
做为一名银行客户经理，年终总结的撰写是一项必不可少的工作。它不仅是对自己一年工作的回顾，也是向领导汇报成绩的机会。要想写出一份高质量的总结，就得从几个关键点入手。
首先，得把全年的工作业绩梳理清楚。这包括存款、贷款、中间业务等方面的具体数字。记得要列出具体的数据指标，比如去年底和今年底的存款余额对比，新拓展的优质客户数量，还有不良资产的压降情况。把这些硬性的指标摆出来，能让总结更有说服力。当然，如果某个月份的表现特别突出，也可以单独拿出来讲讲当时采取了哪些措施。
其次，关于工作中的亮点也不能忽略。比如说有没有创新的服务模式，或者成功化解了一些棘手的风险事件。这些都能体现个人能力和专业水平。举个例子，上半年某个大客户资金周转遇到困难，通过深入分析后及时调整了融资方案，最终帮客户渡过难关，这样的案例就可以详细描述一下过程和结果。
书写注意事项：
对于存在的不足也要坦诚面对。不能光报喜不报忧，这样显得不够真实。可以谈谈在日常工作中还存在哪些短板，像是对某些政策理解还不够透彻，或者对客户需求把握不够精准之类的。接着再说说针对这些问题采取了什么改进措施，哪怕成效还不太明显也没关系，关键是要表现出积极的态度。
还有就是要注意总结的形式。既然是写总结，那就得条理清晰，但又不能太死板。可以尝试用表格或者图表来展示数据，这样会更加直观。同时，语言上要简洁明了，避免过多的修饰词，重点放在事实和数据上。要是觉得内容有些单调，还可以适当加入一些感性的表达，比如对团队合作的感受，或者对未来工作的期待。
不过在写的时候，可能会出现一些小问题。比如有时候为了追求简洁，不小心漏掉了重要的细节；或者是由于时间紧迫，草草写完就提交了。这些都是需要注意的地方。写完之后最好能多检查几遍，确保没有明显的错误。毕竟，一份认真对待的总结，更能赢得领导的认可。
小编友情提醒：
别忘了把总结和平时的工作记录结合起来。平时积累的好做法、好想法都可以在这时候派上用场。如果一直都有坚持记录工作日志的习惯，那么写总结时就会轻松很多。而且，这样做还能帮助自己更好地反思过去一年的工作，为下一年制定更合理的计划打下基础。
银行客户经理年终工作总结范文 【篇7】 2900字
综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆
开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户
。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
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时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
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篇7书写经验156人觉得有启发
银行客户经理年终工作总结怎么写
银行客户经理的工作总结，其实和别的岗位的总结差不多，都是要把一年的工作情况梳理清楚。不过，银行这个行当比较特殊，涉及的业务很多，总结起来不能乱套，得把工作中的重点事情交代明白。比如，客户的维护情况、贷款的发放和回收、还有风险防控啥的，这些都是必须说清楚的地方。
做总结的时候，得先想好自己的工作目标是什么，然后看看有没有达到。比如说年初定的目标是拓展多少个新客户，到年底了，这些目标完成了没有？如果没完成，得想想原因在哪里，是市场环境的问题，还是自己的能力不够？要是完成了，也要总结一下成功的经验，给以后的工作做个参考。
平时工作中积累的一些经验，也是总结里很重要的部分。像跟客户打交道时遇到的一些难题，是怎么解决的，能不能找到一些规律，下次遇到类似的情况就能提前应对。还有就是，工作中有没有什么流程上的漏洞，或者是效率低下的地方，都可以提出来，让大家一起想办法改进。
总结里最好能有一些具体的数字，这样显得更有说服力。比如今年总共发放了多少贷款，回收率是多少，客户满意度调查的结果怎么样之类的。这些数字能让领导看到你的工作成果，也能反映出你在团队里的贡献。
有时候写总结会涉及到一些专业术语，像是信贷审批流程、风险控制指标之类的，这都是银行工作特有的东西。要是对这些不太熟悉，可能写出来的总结就显得干巴巴的，没有深度。所以平时多学习点专业知识挺重要的，这样写总结的时候就不会觉得无从下手。
写总结的时候，千万要注意语气。不能太随意，也不能太正式，得把握好那个度。既然是总结，那就得实事求是，该表扬的地方表扬，该反思的地方也得好好反思。要是光顾着吹牛皮，或者一味地自责，那都不合适。
书写注意事项：
总结最好能写得简洁明了，别啰嗦一大堆废话。领导看总结的时间有限，要是写得太复杂，他们可能都没耐心看完。所以，关键点要突出，条理要清晰，能用一句话表达清楚的，就别绕弯子。
有时候写总结，会发现自己记不清某些细节了。这就需要平时养成记录的习惯，像工作日志什么的，每天把当天的重要事情记下来，这样年底写总结的时候就有素材了。不然临时抱佛脚，很容易遗漏掉重要的事情。
工商银行客户经理年终总结与计划范文 【篇8】 1250字
服务创优、运筹制胜千里
服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中，将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进行转载。
1、抓好员工职业道德教育 主任室以创建“文明窗口”为契机，经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度，不断规范员工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次在市分行明查暗访中受到表彰。
2、抓好考核激励机制 一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。
3、抓好为相关部门的服务工作 营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万，取得了 万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。
求真务实、勇拓市场
“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。
1、全面理顺营业部开户单位状况 建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行 户。
2、拼服务、情胜一筹 南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注册资金xx万。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建华利用爱人在部队的关系，积极揽存150万。
看完工商银行客户经理年终总结与计划你是不是就想试试了呢？
篇8书写经验199人觉得有启发
工行客户经理的年终总结和计划其实挺讲究的，既要能反映工作情况，又得有条理。开头这部分得先说说这一年干了什么，像是接待了多少客户，完成的贷款任务是多少之类的。记得要把具体数字列出来，这样显得真实。比如去年全年放贷总额是五千万，今年增加到了七千万，这中间的过程就得好好描述下。
说到贷款业务，中间肯定遇到过各种问题。比如说有的客户资料不全，这就得花时间去核实，有时候还得跑好几趟才能搞定。还有些客户资质不太好，评估的时候得格外谨慎，不能光看表面就给批了，不然后期容易出麻烦。这些都是经验之谈，写总结的时候最好带上自己的处理办法，这样显得专业。
接下来就是客户维护这块了。平时得多跟老客户保持联系，逢年过节送点小礼物啥的，维系感情很重要。有个同事就做得不错，他手上的几个大客户每年都能带来不少业务。不过，有时候联络多了也会遇到一些小状况，比如打电话的时候对方态度冷淡，这时候就不能太较真，得调整心态继续跟进。
关于明年的计划，首先要定个目标，比如争取把贷款规模再扩大个三成左右。为此得细化到每个月的任务量，这样心里就有底了。另外还得多参加培训，提升自己的专业能力，毕竟现在市场竞争激烈，不进步就会被淘汰。
还有个小细节要注意，做总结的时候别忘了附上几张图表，像业绩对比图、客户分布图之类的。这些视觉化的东西能让领导一眼看出你的成绩，比单纯的文字描述更有说服力。当然，图表制作的时候得确保数据准确无误，不然反而会弄巧成拙。
总结完了工作还得展望未来，可以聊聊对行业发展的看法，比如数字化转型的趋势下，线上业务会不会成为主流。要是能在总结里提出一些建设性的想法，肯定会让领导对你刮目相看。不过，有时候写总结时会遇到措辞不当的情况，比如把“提高”写成了“提搞”，这类小问题一般不会影响大局，只要整体通顺就行。
