银行客户经理的工作年终总结范文 【篇1】5100字
20XX年银行客户经理工作总结
时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，____年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20XX年奋勇争先。
20XX年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面:
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质
在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心，做好服务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。
二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。
三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。
2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。
3、加大营销力度，做好贷款工作。
篇1书写经验62人觉得有启发
银行客户经理的工作年终总结该怎么写，这个问题困扰了不少人。其实，写总结的时候得先把一年的工作情况梳理一下，看看都干了些什么事。像是业务拓展这块，是不是完成了既定目标？客户维护方面，有没有什么特别的经验？
比如，年初的时候定下了开发新客户的任务，到了年底一看，超额完成了。那就要具体说说怎么做到的，可能是因为参加了几次行业交流会，认识了不少潜在客户。还有，日常跟老客户的联系也不能少，定期回访能巩固关系，万一客户有什么新的需求，也能第一时间知道。
书写注意事项：
风险管理也是重要的一部分。这一年里，有没有遇到过什么棘手的贷款审批问题？处理的时候用了什么办法？比如有个客户因为资金周转困难申请贷款延期，当时经过详细评估后，决定给予一定期限的宽限期。这事要是写进总结里，就可以提到具体的操作流程，比如风险评估表怎么填的，最终的审批意见是怎么形成的。
在写总结的时候，最好能把数字放进去，这样更有说服力。像今年总共开发了多少个新客户，比去年增加了多少；贷款总额是多少，同比增长了多少百分比之类的。不过数字太多的话，也别一股脑全写上去，挑几个关键的就好。
有时候，总结里还可以提一些工作中遇到的小插曲。像有一次去拜访客户，路上堵车差点迟到，还好提前打了电话解释了一下，客户也没太介意。这样的事情虽然不大，但也算是一种经验积累吧。
写总结的时候，千万别忘了回顾一下自己的不足之处。比如，有时候为了赶进度，忽略了跟客户沟通的细节，后来发现这对后续的合作造成了影响。要是能早一点意识到这一点，或许就能避免类似的情况发生。
2025年银行客户经理年终工作总结范文 【篇2】 1350字
____年银行客户经理年终工作总结 一、加强学习，提高自身素质。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇2书写经验205人觉得有启发
____年银行客户经理年终工作总结怎么写
年末到了，作为银行客户经理，大家都知道年终总结的重要性。这不仅是对自己一年工作的回顾，也是向上级汇报工作成果的重要方式。写好总结需要专业知识和经验，下面给大家分享一些关键点。
先说资料收集，这是基础工作。平时要注意记录工作中的重要事项，比如成功案例、遇到的问题及解决办法。但有些时候，我们可能忙于日常事务，没及时整理，到年底就容易遗漏细节。所以平时养成记录习惯很重要，哪怕是一些小事，也可能成为总结里的亮点。
接着是内容组织。总结不是流水账，得有条理。可以从几个方面入手，像业务完成情况、客户维护成效、团队协作表现等。不过有时候会遇到一个问题，就是不知道如何分配篇幅。有些人可能觉得自己的业绩突出，就多写一点，而忽略了其他方面的内容。其实均衡分配更能体现全面能力。
再来说表达方式。要用专业术语，这样显得更有说服力。比如提到风控管理时，可以说“严格执行贷前调查流程，确保资产质量稳定”。但也有时候会出现一些不太准确的表述，像“贷款发放量达到历史新高”，如果具体数字没核实清楚，就可能引起误解。
小编友情提醒：
检查修改也很关键。写完后别急着提交，最好隔几天再看一遍，有时候会发现一些意想不到的小问题。比如，“去年我负责的项目都顺利完成”，这句话看似没问题，但如果仔细推敲，可能会发现“负责的项目”范围描述得不够清晰。
银行客户经理个人年终总结范文 【篇3】 2250字
时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，____年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在____年奋勇争先。
____年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面：
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质
在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心，做好服务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。
三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动；另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。
2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。
3、加大营销力度，做好贷款工作。
篇3书写经验174人觉得有启发
银行客户经理的年终总结是对自己一年工作的回顾和梳理，这不仅是对领导汇报工作的方式，也是自我提升的重要环节。写好这类总结需要结合专业知识和实践经验，既要条理清晰，又要突出重点。
在开始动笔前，先要明确总结的核心目标。一般来说，客户经理的工作涉及业务拓展、客户服务、风险控制等多个方面。因此，总结时可以从这几个维度入手，分别阐述各自的成果和不足。比如业务拓展这一块，可以列出完成的项目数量、新增客户的数量以及带来的收益情况。这里需要注意的是，数字能直观反映业绩，但不要单纯堆砌数据，最好结合具体案例来说明成效。例如某个大客户是如何被成功开发的，过程中遇到了哪些困难，又是如何克服的。
谈到客户服务，这是客户经理工作中最核心的部分之一。不仅要描述服务了多少客户，还应该提到客户满意度的提升幅度。这里有个小技巧，就是将客户反馈融入总结中，比如引用几个典型的客户评价，这样会让总结更加生动真实。不过在引用时要注意保护客户隐私，不能泄露敏感信息。
风险控制方面，主要看是否有效防范了潜在的风险。可以列举一些具体的风控措施，比如优化了哪些流程，调整了哪些策略，从而减少了不良贷款的发生率。当然，也不能回避存在的问题，但要坦诚面对的同时提出改进方案，显示出解决问题的决心和能力。
书写注意事项：
总结中还可以加入一些个人的成长经历。比如说通过参加培训提升了哪方面的专业技能，或者通过实践积累了哪些宝贵的经验。这部分内容可以让总结显得更有温度，也能展现出个人的职业素养和发展潜力。
写总结的时候，语言要简洁明了，尽量避免冗长复杂的句子。有些地方可能会因为赶时间而草草收尾，导致语句不通顺，甚至出现一些小纰漏。比如某处用词不当，或者标点符号使用不准确，这些小问题虽然不影响整体理解，但会影响阅读体验。所以平时养成仔细检查的习惯很重要。
小编友情提醒：
记得总结不是为了迎合上级，而是为了更好地审视自己的工作。只有真正投入进去，才能写出既有深度又有温度的好总结。
银行客户经理年终总结ppt模板范文 【篇4】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇4书写经验68人觉得有启发
做银行客户经理，年终总结ppt这事挺重要。写的时候得把全年工作理清楚，特别是那些重点任务，不能漏掉。记得要把业绩拿出来，像贷款发放量、客户增长数之类的，这些都是实打实的成绩，能给领导留下深刻印象。
有时候写总结，会纠结到底该放多少细节。我觉得关键点得突出，像一些成功的案例就值得多写几句。但别忘了，数据要精准，像去年完成的任务目标是多少，今年又达到了什么程度，这些数字一目了然，比一堆文字更有说服力。
做ppt的时候，版面设计也很重要。要是颜色搭配不好看，字体大小不合适，就会显得很乱。我见过有些同事的ppt，字太小，密密麻麻的，看着就累。其实，适当留白能让观众注意力集中，重点内容才不会被忽略。
写总结的时候容易带入个人情绪，这得控制住。毕竟这是工作汇报，不是发朋友圈。不过有时候难免会有点主观倾向，比如说特别强调某个项目的重要性，这也没啥大问题，只要不影响整体客观性就行。
有时候写总结会遇到瓶颈，不知道该怎么组织语言。这时可以借鉴下其他部门的总结，看看人家是怎么描述工作的。当然，照搬肯定是不行的，得结合自身实际情况调整。要是觉得语言表达不够生动，可以试着换种说法，但千万别为了追求华丽辞藻而牺牲了内容的真实性。
书写注意事项：
总结里最好能体现团队合作精神。像在拓展新客户时，肯定少不了团队成员的支持，这点得提一下。不过有时候写的时候会忘记这一点，只顾着突出个人成绩，这就不太好，容易给人单打独斗的印象。
15年银行客户经理年终工作总结范文 【篇5】 950字
____年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇5书写经验221人觉得有启发
做为一名从业十五年的银行客户经理，写总结这事每年都要经历一遍。总结，说白了就是把一年的工作好好捋一捋，看看干得怎么样，哪些地方能继续提升，还有啥没完成的任务需要下一年接着搞。
总结，得先把全年的工作按类别分分类，像是贷款业务这一块，到底放了多少款，风险控制咋样，有没有踩雷，这些都得说清楚。还有客户维护这块，去年新增了多少客户，老客户的满意度如何，有没有流失的情况，也得提提。营销活动也不能落下，搞了几场活动，效果好不好，是不是达到了预期目标，这些都是总结里该有的内容。
写总结的时候，数字肯定少不了。比如说今年一共发放了多少笔贷款，总额是多少，不良率控制在什么水平，这些具体的数据得准备齐全。要是能配个图表就更好了，饼状图、柱状图啥的，能让领导一眼看出成绩和问题所在。
不过有时候写总结会遇到点小麻烦，比如有时候想不起某个月的具体数据，这就得翻翻档案找找看。再比如，有些事情当时觉得挺重要的，现在回头一看可能并不是那么关键，这时候就得权衡一下要不要写进去。还有那种口头汇报过的事，是不是有必要写进总结里，这也得琢磨琢磨。
有时候写总结也会遇到些小状况，像是某个项目中途换了负责人，那责任归属该怎么划分，这个得提前想好怎么表达。还有，如果这一年业绩不太好，不能光说困难多，还得想想办法，哪怕只是初步的想法也好，不然领导看了心里会没底。
总结不能光是列数据和讲事情，还得有点个人的看法。比如对明年的工作有什么想法，能不能借鉴其他分行的成功经验，能不能优化现有的工作流程，这些都可以写进去。当然了，建议不能太离谱，得结合实际情况，不然领导会觉得不靠谱。
小编友情提醒：
写总结的时候得注意格式，虽然不是特别重要，但要是格式乱七八糟的，给人的感觉就不够专业。字体大小、行间距这些小细节也不能忽视，毕竟这是给领导看的东西，得让人看着舒服才行。
银行客户经理个人年终工作总结范文 【篇6】 1400字
银行客户经理年终工作总结
____年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达6亿4仟万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。
一、不断加强学习，强化主动服务意识
营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。
二、创新营销方式，提高客户营销水平
____年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。
三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩
在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。
总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。
篇6书写经验70人觉得有启发
银行客户经理在年终做工作总结的时候，得把这一年的工作情况好好整理一下。先从整体入手，把这一年的主要工作梳理一遍，像是服务了多少客户，完成的任务指标如何，还有客户反馈的情况等等。这些内容要是能分类列出，就显得条理清晰了。比如把工作分成几个大块，像业务拓展、客户服务、风险控制之类的。
工作中遇到的问题也不能忽略。比如说某段时间内客户投诉比较多，或者某个业务环节出了点小麻烦，这些都是需要认真分析的。找找问题的原因在哪，是流程上的问题还是沟通不到位，这样下次就能避免类似的情况发生。不过在记录这些问题的时候，最好能把当时采取的措施也写进去，看看效果怎么样。
数据方面也是重点。年度总结少不了要用到一些具体的数据来支撑，像贷款发放量、不良率这些硬指标。如果能和去年的数据做个对比，就更能看出成绩和不足。当然，这些数字不能随便堆砌，得用简洁明了的方式表达出来，最好还能配上图表什么的，这样看起来直观些。
书写注意事项：
对于领导安排的任务，完成情况也要交代清楚。尤其是那些比较重要的项目，参与了多少，做了哪些贡献，这些都得说清楚。如果任务完成得特别好，不妨提一提用了什么方法，这样既是对工作的肯定，也能为以后的工作提供借鉴。
写总结的时候，别忘了提到团队协作的重要性。毕竟一个人的力量有限，很多时候靠的是整个团队的努力。可以简要描述一下团队的合作情况，比如大家怎么分工配合的，有没有遇到什么困难，又是怎么克服的。这样的内容能让总结更有温度，也能体现自己的大局观。
至于写作风格，尽量保持平实就好。不用追求华丽的辞藻，只要把事情讲清楚就行。不过有时候可能会因为赶时间，草草写下几句就完事了，这可不行。写总结的时候一定要认真对待，不然领导看了可能会觉得敷衍了事。而且有时候字迹潦草，写得乱七八糟的，这也会影响阅读体验。
小编友情提醒：
记得检查一下总结里的内容是否完整。特别是涉及到数字的地方，一定要核对无误。有时候因为粗心大意，可能会把一个数字写错了位置，这就不太好。还有就是，总结里提到的事情最好都有依据，别凭空捏造或者夸大其词，这样会给人不真实的感觉。
银行客户经理年终工作总结900字范文 【篇7】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下：
一、____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇7书写经验166人觉得有启发
银行客户经理的年终工作总结其实挺讲究技巧的。既不能太笼统，也不能太啰嗦，得把一年的工作成绩和遇到的问题都梳理清楚。一开始，得回顾一下这一年主要做了哪些工作，像是贷款审批，客户维护，还有市场调研之类的。这部分最好能具体一些，比如说某个季度重点推进了小微企业贷款业务，具体的数字也可以提一下，像发放了多少笔贷款，金额大概是多少。
接着就该说说工作中遇到的问题了。这年头做银行客户经理，难免会碰到各种状况，比如有的客户资质不太好，审批流程就复杂些。有时候可能还会因为沟通不到位，导致合作进度受影响。这些问题要是没处理好，就会影响到整体业绩。当然，解决问题的办法也得提出来，比如加强与客户的前期沟通，建立更详细的客户档案，这样就能减少后续麻烦。
还有一点很重要，就是总结的时候得提到自己的成长。毕竟，干一行就得学一行，这一年里肯定学到不少东西。像对新政策的理解，对客户需求的把握，这些都能算作是进步的地方。不过，有时候总结的时候容易忽略这一点，觉得只要把工作完成就好，其实个人的成长也很关键。
书写注意事项：
总结里还可以加上一些计划性的内容，比如下一年的重点方向。比如针对某类客户群体开发新的金融产品，或者优化现有的服务流程。不过这类内容不用写得太详细，点到为止就行，毕竟具体实施方案还得慢慢研究。
写总结的时候，要注意语气不能太生硬，尤其是涉及到问题的部分。用词上可以稍微委婉一点，比如说“有待改进”比“存在明显不足”听起来舒服些。还有，数据一定要核实准确，不然很容易闹笑话。有时候写总结的人图省事，随手抄个数字上去，结果发现跟实际情况差得远，这就比较尴尬了。
小编友情提醒：
总结写完后最好自己多看几遍，看看有没有漏掉重要的事情，或者有没有表达不清楚的地方。有时候因为赶时间，草草写完就交上去，结果领导看了半天也没明白你想说什么，那就白写了。
银行客户经理年终总结述职报告范文 【篇8】 2200字
____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，____我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇8书写经验73人觉得有启发
年终到了，作为银行客户经理，述职总结是少不了的一项工作。这不仅是对自己一年工作的梳理，也是对未来工作的规划。写好总结不容易，得有点技巧。
先说结构，开头部分要简单介绍自己的基本情况，比如负责哪些业务板块，管理多少个团队成员之类的。这部分内容不用太复杂，点到为止就好。接着就是重点了，要把这一年的工作业绩摆出来，特别是那些突出的成绩，像新增了多少贷款客户，完成的任务量超没超过计划指标之类的具体数字。记得要用事实说话，别光喊口号。
然后就要分析一下工作中遇到的问题了。比如说某个项目推进过程中出现了延误，原因是什么，后来是怎么解决的。这里边最好能带点专业术语进去，像风险控制啊、市场调研啊什么的，显得更有专业水准。如果能提到一些具体的案例就更好了，这样听起来更真实可信。
对于未来的工作展望也不能少。可以谈谈明年的目标是什么，准备采取什么样的措施去实现。不过在提目标的时候要注意适度，别定得太高，不然完不成的话反而不好看。另外，关于团队建设的部分也可以稍微提一提，比如想通过培训提升员工能力之类的。
写总结的时候要注意语言表达，尽量做到简洁明了。有时候为了追求效果，可能会用一些比较复杂的句子，但这样反而容易让人摸不清重点。所以还是建议多用短句，直奔主题。当然，也不要太随意，毕竟这是正式场合用的材料。
另外还有一个小窍门，就是在写总结之前，不妨先整理下思路，把想说的事情列个大纲。这样既能保证条理清晰，也能避免遗漏重要的内容。要是平时就有记录的习惯，那就更方便了，可以直接从笔记里提取关键信息。
其实写总结最重要的是诚恳的态度。不管成绩有多大，都得实事求是地反映情况。如果一味夸大其词，不仅会让领导觉得不踏实，自己心里也会有负担。所以无论是汇报成功经验还是反思不足之处，都要保持客观公正的态度。
