2025年度银行客户经理年终总结范文 【篇1】950字
____年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇1书写经验121人觉得有启发
做为一名银行客户经理，年终总结的撰写是一项必不可少的工作。它不仅是对自己一年工作的回顾，也是向领导汇报成绩的机会。要想写出一份高质量的总结，就得从几个关键点入手。
首先，得把全年的工作业绩梳理清楚。这包括存款、贷款、中间业务等方面的具体数字。记得要列出具体的数据指标，比如去年底和今年底的存款余额对比，新拓展的优质客户数量，还有不良资产的压降情况。把这些硬性的指标摆出来，能让总结更有说服力。当然，如果某个月份的表现特别突出，也可以单独拿出来讲讲当时采取了哪些措施。
其次，关于工作中的亮点也不能忽略。比如说有没有创新的服务模式，或者成功化解了一些棘手的风险事件。这些都能体现个人能力和专业水平。举个例子，上半年某个大客户资金周转遇到困难，通过深入分析后及时调整了融资方案，最终帮客户渡过难关，这样的案例就可以详细描述一下过程和结果。
书写注意事项：
对于存在的不足也要坦诚面对。不能光报喜不报忧，这样显得不够真实。可以谈谈在日常工作中还存在哪些短板，像是对某些政策理解还不够透彻，或者对客户需求把握不够精准之类的。接着再说说针对这些问题采取了什么改进措施，哪怕成效还不太明显也没关系，关键是要表现出积极的态度。
还有就是要注意总结的形式。既然是写总结，那就得条理清晰，但又不能太死板。可以尝试用表格或者图表来展示数据，这样会更加直观。同时，语言上要简洁明了，避免过多的修饰词，重点放在事实和数据上。要是觉得内容有些单调，还可以适当加入一些感性的表达，比如对团队合作的感受，或者对未来工作的期待。
不过在写的时候，可能会出现一些小问题。比如有时候为了追求简洁，不小心漏掉了重要的细节；或者是由于时间紧迫，草草写完就提交了。这些都是需要注意的地方。写完之后最好能多检查几遍，确保没有明显的错误。毕竟，一份认真对待的总结，更能赢得领导的认可。
小编友情提醒：
别忘了把总结和平时的工作记录结合起来。平时积累的好做法、好想法都可以在这时候派上用场。如果一直都有坚持记录工作日志的习惯，那么写总结时就会轻松很多。而且，这样做还能帮助自己更好地反思过去一年的工作，为下一年制定更合理的计划打下基础。
银行客户经理年终总结与计划范文 【篇2】 3350字
一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
一、在德的方面：
继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与____保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力;工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。
明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。三、在勤的方面：
本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
四、在绩的方面：
本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，____上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持xx外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
五、在廉的方面：
1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同____保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。
2.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
4.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。
5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。
总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
看完了银行客户经理年终总结与计划希望帮到你。
篇2书写经验203人觉得有启发
年末到了，银行客户经理该做总结了，这事挺重要。一方面是对过去一年工作的梳理，另一方面也是为来年工作定个方向。写总结这事，说起来简单，真要写好其实不容易。有些人觉得总结就是把事情罗列一遍，实际上这样就太表面了。
写总结前得先理清思路，哪些事做得好，哪些事还有改进空间。比如某次贷款审批，从头到尾流程都走得顺畅，这就是亮点，可以详细写写经验。要是有客户投诉，那也得正视，看看是不是服务态度或者业务能力出了问题。当然，写的时候要注意，别光挑刺儿，得把努力改正的部分也带上。
材料收集很重要，平时的工作记录不能丢，客户反馈、业绩报表这些都得留着。有个同事就因为没及时整理资料，写总结时抓瞎了，东拼西凑总觉得不够完整。他后来跟我说：“下次一定提前准备。”我觉得他说得对，但当时没听进去，现在想起来有点后悔。
写总结时，业务数据得明明白白地摆出来。像去年我负责的小微企业贷款，总共发放了多少笔，金额是多少，不良率又是多少，这些都是关键数字。把这些数据和行业平均水平做个对比，就能看出成绩或者不足。不过有些细节容易忽略，比如某个月份的数据特别突出，背后可能有特殊原因，这时候就得深挖一下，看看到底是什么推动了增长。
总结里还可以适当加入一些感性的部分，比如团队合作的感受。大家相互支持，一起解决困难，这种氛围特别能体现凝聚力。不过这里要注意，别把话说得太满，毕竟个人贡献还是需要明确的。有一次我写总结时，把团队功劳说得太大，领导提醒我说：“还是要突出个人的努力。”
接下来就是写计划了，总结写完，计划就好写了。今年的目标得具体点，比如新增多少户优质客户，提升多少个百分点的客户满意度之类的。目标不能太空泛，太模糊，不然年底一查又成了纸上谈兵。记得去年有个同事定了个“提高服务质量”的目标，结果到最后也没个衡量标准，领导问他完成没，他只能含糊其辞。
写计划时，还得结合实际情况。比如当前经济形势不太好，小微企业融资需求增加，那么计划里就可以重点提到如何优化信贷产品，满足这部分客户需求。另外，还得关注政策变化，去年国家出台了不少扶持中小企业的政策，如果能在计划里体现对接这些政策的能力，肯定加分不少。
最后一点，总结和计划最好能保持一致性。总结里提到的问题，计划里应该有对应的解决方案；总结里的成绩，计划里可以延续发扬。要是两者脱节，就显得前后不搭，给人感觉是在敷衍了事。不过也有个例外，有时候总结里提到的某些问题，短期内确实没法解决，那就得在计划里说明原因，争取领导的理解。
写总结和计划的时候，心态也很重要。别想着应付了事，认真对待的话，对自己对单位都有好处。我认识一个老同事，他每次写总结都特别用心，不仅梳理了工作，还发现了好多以前没注意到的地方。他说：“写总结的过程，其实也是自我提升的过程。”
2025年度银行客户经理年终工作总结范文 【篇3】 3500字
尊敬的领导：
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
____年度银行客户经理年终工作总结____年度银行客户经理年终工作总结
____年度银行客户经理年终工作总结
综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆
开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、（____年度编办工作总结）顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
看完银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
____年度银行客户经理年终工作总结
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
____年度银行客户经理年终工作总结工作总结
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇3书写经验173人觉得有启发
年底到了，银行客户经理的工作总结该怎样写？这是不少人关心的问题。其实总结，说到底就是把一年里干的事理清楚，把成绩找出来，把不足列明白。不过，很多人一到写总结的时候就发愁，觉得无从下手。其实，写总结没有那么难，只要抓住几个关键点就行。
先说材料准备吧。平时工作里头，肯定有不少事记在脑子里，但时间久了容易忘。所以，平时就得养成习惯，重要的事情及时记录下来。比如说接待过的重点客户，做成个表格，列出客户名字、需求、跟进情况啥的。还有那些成功促成的业务，也要详细记着，包括金额、利率、期限等等。把这些都整理好，写总结的时候就有东西可写了。
接下来就是写的过程了。开头部分，简单交代一下基本情况，比如今年总共服务了多少客户，完成多少笔业务之类的。这部分不用太复杂，主要是给读者一个大概的印象。然后就可以分块儿写了，比如把工作分成几大类，像信贷业务、理财咨询、风险防控什么的。每一类都挑几个典型的例子来说说，这样显得具体实在。记得要用一些专业术语，像“资产质量监控”“贷款审批流程优化”啥的，显得专业。
写总结的时候，成绩是要重点突出的。毕竟谁都不想说自己这一年干得不好。成绩这部分，可以多用数字说话，像“全年新增有效客户量较上年提升了百分之十五”“理财产品销售额同比增长了二十八点三”之类的。这样一看就知道效果咋样。不过，成绩说得太多也不行，得留点空间说不足。
说到不足，这也是总结里少不了的部分。有些人在写这部分的时候总是避重就轻，说一些无关痛痒的小问题。其实，写不足的时候得实话实说，比如在处理某些复杂业务时遇到困难，或者在客户沟通上存在障碍。但也不能光说问题，还得提提改进措施，像是加强培训、引入新技术啥的。这样才显得有诚意。
写总结的时候，别忘了带上点个人感受。虽然这不是心得，但也得有点自己的体会。比如说通过这一年的工作，自己对银行业务有了更深的理解，或者对团队协作的重要性有了新的认识。这部分不用写得太长，几句带过就行，但得真诚。
小编友情提醒：
写完之后最好能检查一下。有些人图省事，写完就交上去，结果发现好多地方不通顺。比如有的句子主谓宾搭配不当，像“经过努力我们完成了目标任务”这样的句子，听起来就有点怪。还有的地方标点符号用得不对，像顿号和逗号混用。这些问题虽然不大，但会影响整体效果。
银行客户经理的工作年终总结范文 【篇4】 5100字
20XX年银行客户经理工作总结
时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，____年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20XX年奋勇争先。
20XX年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面:
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质
在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心，做好服务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。
二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。
三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。
2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。
3、加大营销力度，做好贷款工作。
篇4书写经验234人觉得有启发
银行客户经理年终总结该怎么写？其实总结，说到底就是把自己一年干的事好好捋一捋，把成绩说清楚，把问题摆出来，还得有点想法，能给来年做个参考。
先说成绩，得实事求是地讲。比如，今年一共开发了多少新客户，管理的客户资产增加了多少，贷款回收率达到了多少之类的。这些数字最好具体点，这样显得真实可信。当然了，除了数字，还得说说具体是怎么做到的。比如通过哪些活动吸引客户，跟客户沟通的时候用了什么技巧之类。不过有时候想不起来具体的细节也是正常的，毕竟事情太多，脑袋难免会有点乱。
再说问题，这个部分也不能回避。比如今年在服务客户的时候遇到过哪些困难，是客户的需求变化太快跟不上趟，还是内部流程有些繁琐影响效率。这些问题要是没解决好，就会影响到工作质量。但要注意，提问题的时候别太情绪化，就事论事就好，不然领导看了可能会觉得你不积极。
接下来就是计划了。明年打算怎么做，目标是什么，措施有哪些。可以结合公司整体战略和个人实际情况来定。比如，想提升自己的专业水平，就可以多参加培训，考个相关的资格证。或者想提高业绩，就得细化到每个月的具体任务，像每个月开发几个新客户，维护现有客户的频率是多少。不过有时候光有目标没行动也没用，关键是要落实到位。
银行客户经理年终工作总结900字范文 【篇5】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下：
一、____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇5书写经验105人觉得有启发
作为银行客户经理，年终总结是很重要的工作环节，它能帮助梳理全年的工作成果，也为下一年制定计划打基础。写总结时，最好先把这一年的工作按类别划分一下，像是贷款业务、存款业务、客户维护之类。这样理清思路后，写起来会更有条理。
先从贷款业务说起，今年咱们团队的业绩还是不错的，全年新增贷款额达到了预期目标。记得有一次处理大客户的贷款申请时，因为对方提供的资料比较复杂，当时我反复核对了好几遍才确认无误。这件事让我意识到，细节真的很重要，哪怕是一个小小的数字搞错，都可能影响后续流程。还有一次，有个新员工不太熟悉业务流程，结果在审核材料时出了点小差错，幸好及时发现，不然就麻烦了。
再说存款业务，今年我们通过多种渠道推广，成功吸引了不少新客户。尤其是针对中小企业推出了定制化服务，效果特别好。记得有个客户刚开始只是试探性地存了一笔款，后来逐渐加大了存款额度，这让我们都很开心。不过在跟客户沟通的过程中，有时候语言表达可能还不够精准，导致客户有些疑问没完全理解清楚。以后在这方面得更加注意，多换位思考，看看客户到底需要什么。
客户维护这块也很关键，毕竟留住老客户比开发新客户成本低得多。今年我们组织了好几次客户活动，比如金融知识讲座、产品体验会之类的，反响都不错。有个老客户跟我说，他以前一直觉得银行的服务冷冰冰的，但参加完我们的活动后，感觉不一样了，这让我挺自豪的。当然，也有些客户反馈说我们的服务时间有点不方便，特别是在节假日的时候，这方面确实有待改进。
至于自己的个人成长，这一年学到的东西不少。之前总觉得只要把基本工作做好就行了，后来才发现，主动学习新的金融政策和产品知识，才能更好地为客户提供服务。有时候看一些同行的文章或者案例分析，也会受到启发。不过有时候写着写着就跑题了，比如本来想写客户维护方面的内容，结果又扯到产品推广上去，下次得注意控制好方向。
银行客户经理年终总结ppt模板范文 【篇6】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇6书写经验36人觉得有启发
银行客户经理年终总结ppt该怎么写，这个问题其实挺普遍的。很多同行可能都会觉得头大，尤其是刚入行那会儿，总觉得做总结就是把一年的事情堆在一起，再配上几个图就完事了。但其实不是这样的，要想做出一份既专业又实用的总结ppt，得从几个方面下手。
先说内容部分吧。有些人喜欢上来就罗列数字，什么贷款额度增加了多少，客户数量增长了多少，这确实重要，但光有这些还不够。最好能结合一些具体的案例，比如说某个客户的需求特别复杂，你是怎么解决的，最后结果怎么样。这样不仅能让领导看到你的能力，还能让同事学到点东西。不过有时候写的时候容易忽略掉细节，像是某次成功案例的具体时间没写清楚，这就不太好。
接着就是结构布局了。很多人觉得ppt就得一页一页地排，其实不一定。有些关键点完全可以放在一张幻灯片上，用图表或者流程图的形式展现出来。比如业务发展的趋势，用折线图表示就比单纯的文字描述直观多了。不过也有时候会遇到这种情况，为了追求简洁，把两个相关联的数据放一起，结果字体太小，观众看不清，这算是个小问题。
配色方面也需要注意。银行这种地方通常比较严肃，所以颜色不宜太过花哨，蓝色、灰色之类的就挺好。不过偶尔也会有人为了吸引眼球，选了一些亮黄色或者大红色，乍一看挺醒目，但看久了会觉得刺眼，甚至影响整体观感。还有一次我做ppt时，因为一时疏忽，用了两种风格完全不同的字体，结果看起来特别乱，后来才意识到这是个问题。
最后讲讲技巧。制作ppt的时候，尽量保持页面干净整洁，不要塞太多东西进去。有些人觉得这样显得内容不够丰富，其实不然，适当的留白反而能让重点更加突出。另外，动画效果也不能滥用，适当的过渡动画可以增加一点生动性，但如果每页都用，就会让人分心。记得有一次给领导汇报工作，我的ppt里动画太多，结果领导跟我说看得有点晕，让我下次注意下。
银行客户经理2025年终工作总结范文 【篇7】 1500字
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
篇7书写经验163人觉得有启发
做为一名银行客户经理，年底写总结这事可马虎不得。总结，说白了就是把一年来的成绩和问题摆出来，给领导一个交代，给自己一个反思的机会。要是写得不好，领导心里没底，自己也糊里糊涂。
先说成绩，业绩肯定是重点。比如今年新增了多少贷款客户，存款余额增长了多少个百分点，中间业务收入比去年提高多少之类的数据。这些数字得实打实的，不能胡编乱造。不过有时候忙起来，数据来源可能就不太清楚了，这就需要平时养成记笔记的习惯，每月、每周甚至每天都有记录，到年底一汇总，自然就有数了。
再说问题，这也很关键。哪块工作做得不到位，哪里出了差错，得实事求是地提出来。像我前阵子负责的一个大客户，本来应该月底前完成放款的，结果拖到了下月初才办完手续。当时忙着处理别的事，没盯紧这个项目，后来发现主要是沟通环节出了点岔子。这种事情得记下来，以后碰到类似情况就知道该怎么应对了。
还有个地方要注意，写总结的时候，千万别光顾着夸自己。有些同事喜欢把功劳都往自己身上揽，这样其实不太好。团队合作的事，该是谁的贡献就是谁的，不然显得不大气。像我们部门有个同事，他手上的几个优质客户其实是大家一起维护的，但他总结的时候几乎全写成自己的成绩，结果大家背后议论纷纷。
书写注意事项：
写总结的时候，最好能结合一些具体案例。比如，今年某个月份，因为市场利率调整，我们调整了产品定价策略，结果当月销售额提升了百分之十。这样的例子能让总结更有说服力，也让领导觉得你做事有条理。不过有时候写的时候会忘记附上具体的时间节点，这就容易让领导疑惑，所以写的时候一定要多检查几遍。
还有个小技巧，写总结的时候可以适当引用一些行内的专业术语。比如“存贷比”、“不良率”、“收益率曲线”之类的词，这不仅能体现你的专业性，还能让总结看起来更有深度。当然，有时候术语用多了反而会显得晦涩难懂，这就得把握好分寸，别让人家看了半天还摸不着头脑。
小编友情提醒：
写总结的时候字迹一定要工整。要是字写得太潦草，领导看不清内容，那可就麻烦了。有时候写着写着，心情一急躁，字就变得歪七扭八的，这种时候最好停下来深呼吸一下再继续写。当然，也有可能是因为钢笔墨水快没了，写出来的字断断续续的，这种情况下最好提前换一支新的笔。
工商银行客户经理年终工作总结范文 【篇8】 650字
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
篇8书写经验62人觉得有启发
年终总结对于一个工行客户经理来说，是梳理一年工作的重要环节。这类总结不仅要回顾过去的工作情况，还要提炼经验教训，为下一年的工作打基础。写好这样的总结，需要结合自身业务特点和行业背景，用专业的语言表达出来。
写总结时，要明确自己的职责范围，比如贷款审批、风险控制、客户服务等方面的工作。每个部分都应有具体的成果展示，用数据说话会更有说服力。例如，今年累计发放贷款多少笔，涉及金额多少，不良率控制在什么水平，这些都是关键点。当然，这些数字最好能与去年的数据对比一下，这样更能体现成绩。
除了业绩上的成果，还应该关注工作中遇到的问题及解决办法。比如，在某次大额贷款审核过程中，遇到了一些棘手的情况，最后通过团队协作解决了。这种经历不仅能反映个人能力，也能体现团队合作的重要性。记得描述具体场景时，尽量避免模糊不清的表述，比如“大概是在上半年的时候”，不如明确到月份，这样显得更专业。
在总结中，还可以适当加入对未来工作的设想。这不仅是对领导汇报工作的需要，也是自我激励的一种方式。可以谈谈对市场变化的看法，以及如何调整策略应对新的挑战。比如，随着互联网金融的发展，传统银行业务模式可能面临转型压力，作为一线员工，需要提前做好准备，掌握更多线上服务技能。
需要注意的是，写总结时语言要简洁明了，避免冗长复杂的句子。有时候为了追求严谨，可能会写出一些不太通顺的句子，比如“由于种种原因，导致了客户满意度下降”，这里“由于……导致”就显得多余。还有些时候，可能会忘记检查标点符号，结果出现逗号漏掉之类的小问题，但只要不影响理解就好。
书写注意事项：
总结不是单纯地罗列事实，而是要从中找出规律性的认识。比如，通过对客户群体的分析，发现中小企业贷款需求旺盛，而个人消费贷款增速放缓，这就为今后的业务方向提供了指引。同时，也要注意总结中的措辞要得体，既要实事求是，又要体现出积极向上的态度。
小编友情提醒：
完成初稿后别忘了多读几遍，看看有没有遗漏或者表述不当的地方。如果条件允许的话，可以让同事帮忙审阅一下，毕竟旁观者清，他们可能会发现你没注意到的问题。
