2025年客户经理年终工作总结范文 【篇1】5650字
____年我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，**高速公路项目自____年11月份开工以来，截止今年9月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结：
一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款
**高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与**公司联系，要求增加**公司贷款投入。我部在____年取得800xxxx元贷款营销后，今年根据**项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与**公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向**公司发放项目贷款900xxxx元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：
1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到**公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。
2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与**公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。
3、留住存款，就是留住效益。**公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在**县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同**公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时，为了能够稳住存款，在**公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、积极收集资料，搞好贷后管理
**高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为：
1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。
2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于**高速公路建设。目前，我部已建立**公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同**公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。
3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。
4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。
三、关注招投标，开立结算户
**高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1xxxx标段中，仅**县就有xxxx，由于我行在**县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前，**项目在我行共开立结算帐户xxxx，是我行对公存款和利润的又一增长点。
四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展
电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为**高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北**高速公路经营有限公司及×××**高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。
五、积极做好其他项目营销和存款工作
在搞好**项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。**市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500xxxx元，每月现金流量达40xxxx万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户xxxx。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12xxxx元。
六、今后工作
过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：
1、加大同**公司的联系和公关力度，消除前期****事件的不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加强贷后管理工作，积极关注***高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。
3、全行整体联动，加强对***公司的全方位服务。职场英语从这里开始!这里有面的职场干货、英语表达、商业资讯、人际关系内容……选择一门课，开启你的职场修炼之路吧!
篇1书写经验162人觉得有启发
年底到了，客户经理们又要开始准备年度总结了。这类总结很重要，既要体现工作成绩，还得反映个人成长，当然还有对未来的规划。这可不是一件轻松的事，得花点心思去琢磨。
写总结前，先把全年的工作情况梳理一下，把重要的项目、达成的目标都列出来。比如，今年一共服务了多少客户？其中有多少是新客户？成交额比去年增长了多少百分比？这些数字得弄清楚，不然总结就空洞了。另外，别忘了记录下那些特别成功的案例，还有遇到的难题以及解决办法。这些都是总结里的亮点，能证明你的专业能力。
接下来就是整理思路了。可以从几个方面入手，比如业绩完成情况、客户关系维护、团队协作等方面展开。业绩部分重点讲数据，像销售额、回款率之类的，最好附上对比图表，这样直观一些。客户关系这部分，可以谈谈你是怎么提升客户满意度的，是不是有一些创新的服务方式。至于团队合作，不妨提提你在其中起到的作用，比如帮助新人成长，组织培训活动之类的。
不过，写的时候要注意语言表达，别太生硬。用词要贴合实际情况，既不能吹得太离谱，也不能说得太过低调。比如，某项任务完成得很好，就可以说“取得了显著成效”，而不是简单地说“还行”。还有，句子不要太长，长句子读起来费劲，容易让人抓不住重点。
书写注意事项：
记得检查一下格式。标题要醒目，段落分明，层次清晰。字体大小也要合适，别弄得密密麻麻的，看着不舒服。如果公司有统一的模板，那就照着来，省得另起炉灶。
说到检查，这是个关键环节。有时候忙起来，可能会忽略一些细节。比如数字单位没写对，或者日期写错了。还有些地方可能逻辑不通，比如前面刚提到一个问题，后面又说解决了，但中间的过程描述得很模糊。这些问题虽然不大，但会影响整体效果。
小编友情提醒：
多读几遍自己的总结稿子。有时候一个人看不出来的问题，换个人读就能发现。要是能找到个同事帮忙看看就更好了，他们可能会提出一些你没想到的角度。
总结写完后，别急着交上去。给自己留点时间沉淀一下，说不定过几天再看，还能发现新的改进空间。毕竟，好的总结不是一蹴而就的，需要反复打磨才行。
证券客户经理年终的工作总结范文 【篇2】 700字
关于证券客户经理年终的工作总结范文
我是____6月来到公司，经过几个月的证券知识培训，通过考试，然后入职，在这几个月的学习与工作的时间里，让我学到了很多东西，同时感谢各位领导和同事的帮助，下面我将汇报我入职以来的工作情况，证券客户经理年终工作总结，证券客户经理年终工作总结。
首先，我觉得证券是一个压力性的工作，特别是对于我这种刚刚毕业，身在异地，没有经过生活厉炼的新一批社会青年来说更是一种艰难的考验！作为客户经理，我认为开发客户与客户维护是非常重要的.，如今的市场行情，开发一个新客户真是难上加难，第一个月通过自己的努力，时间紧任务重，尽力克服重重困难，让自己佣有一个良好的开端！
其次，在维护客户方面，第一，常常给他们讲解一些股票技术方法，第二，力所能及的回答他们咨询的问题，第三，亲情服务，与他们认真交心交朋友，同时在他们身上学习一些知识。
在此之间，也发现了开发客户是不容易的，维护客户是更不容易的，现在证券公司很多，竞争压力大，一不小心客户就很可能被转到其他公司，所以与客户之间建立良好的关系也是非常重要的，而我自己也在不断地学习，学习新的知识来充实自己，因为知识永远不熊市，这样才会获取客户的认可与接纳！
如今我逐渐的喜欢上了证券行业，虽然有压力有困难，一切事在人为，我不怕，有压力才会形成动力！客户经理是一项长期的工作，需要的是要有足够的耐心，平时工作的细心，坦诚的与客户交流和沟通，相信自己可以！我的工作与热情一切尽在行动中！
总之，上半年我的职业规划及目标是：按照公司的规定，开发足够的客户，累积一定的资产，完成转正要求！
篇2书写经验88人觉得有启发
证券客户经理年终的工作总结怎么写
做总结的时候，得先把这一年干了啥大致理清楚。有些人图省事，就直接把每个月的流水账往一块儿堆，这样看起来乱七八糟的，也不好找重点。其实可以按项目分分类，比如拓展新客户、维护老客户、业绩完成情况之类的。每块儿内容都得具体点，别光说做了什么，还得说成效咋样。
像我刚入行那会儿，总觉得总结就是写业绩数字，后来才发现不行。领导要看的是你的思路，还有你是咋一步步把事情干成的。比如说拓展新客户，就得说清楚你是怎么找到潜在客户的，用的啥方法，最后签单的概率是多少。要是只报个数字，别人根本不知道你是咋做到的。
再一个就是数据得准，别糊弄自己也糊弄别人。有一次我统计客户数量，粗心大意把一个客户算重了，结果报表一出来，领导问为啥增长率这么高，我说了半天才反应过来是数据搞错了。这事给我教训挺深的，以后每次统计数据都得反复核对几遍。
有时候写总结，心里想着写完就能歇口气了，结果写着写着又想起一堆事。这就好比平时工作忙得脚不沾地，到了年底反而觉得时间不够用了。所以平时就得养成习惯，重要的事情及时记录下来，像客户反馈、市场变化啥的，都记个小本本，到时候写总结就有东西可写了。
写总结的时候，语言最好简洁明了，别整那些花里胡哨的词。毕竟这不是写诗，领导看的是能不能解决问题。要是写得太复杂，领导还得费劲琢磨啥意思，那就适得其反了。而且要注意语气，既然是总结，就得实事求是，该表扬的表扬，该批评的批评，不能藏着掖着。
书写注意事项：
总结里头最好能提几个建议。毕竟这一年过去了，下一年得有个方向不是？这些建议不用太复杂，但得切实可行。比如说针对某些客户流失率高的问题，能不能调整一下服务流程，或者增加一些增值服务之类的。要是光写成绩不提建议，那总结就显得有点空洞了。
还有一点需要注意，就是总结里的数据和事实得经得起推敲。有些同事为了显得自己厉害，把数据夸大了，结果被领导问得哑口无言。这种事情一次就够了，以后得特别注意数据的真实性。不然不仅自己丢脸，还会影响团队的整体形象。
小编友情提醒：
写总结的时候，千万别忽视细节。有时候一个小环节没注意到，可能就会导致整个项目的失败。比如跟客户沟通的时候，是不是遗漏了一些关键信息？或者在处理客户投诉的时候，有没有哪里做得不到位？这些问题都得在总结里好好反思一下，这样才能避免下次再犯同样的问题。
工商银行客户经理个人年终工作总结范文 【篇3】 450字
凝聚人心，铸就一支高素质的队伍
思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作则，加强学习，做学习典型的倡导者、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉洁，以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见，只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上，实行公开化，增强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。
2、充分发挥党员的模范带头作用 营业部现有员工29名，其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析，统一认识确保每一位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。
看完工商银行客户经理个人年终工作总结你是不是心里有底了呢？
篇3书写经验217人觉得有启发
作为工商银行的一名客户经理，在年底写工作总结的时候，肯定有不少东西需要整理。这份总结不仅是对自己工作的回顾，也是向上级汇报工作的重要材料。那么，具体该怎么写？
首先，得从自己的主要职责说起。比如，今年负责了多少个企业的贷款项目，帮助企业解决了哪些资金周转的问题，又有哪些项目因为种种原因没能完成。这部分内容最好能用数字说话，这样显得真实可信。记得把每个项目的进展、遇到的困难以及解决办法都详细记录下来。如果能附上一些具体的案例就更好了，比如某个企业通过你的努力成功获得了贷款，不仅缓解了经营压力，还扩大了生产规模。这样的例子不仅能展示你的能力，还能让领导看到你的贡献。
接着，可以谈谈工作中的一些创新做法。比如为了提高工作效率，你尝试了新的沟通方式，或者优化了某些流程。这些变化可能不大，但确实带来了积极的效果。另外，如果这一年参加了什么培训，学到了新技能，也别忘了提一下。毕竟，提升自我也是一种进步。
写总结的时候，不能只说好的一面，还得提到不足之处。像是有些客户的资料整理得不够细致，导致后续跟进时费了不少时间。还有就是，有时候跟同事的合作还不够默契，影响了部分工作的进度。不过这些问题都是可以改进的，关键是要明确下一步该怎么做，比如加强团队沟通，定期召开小组会议之类的。
写总结的时候，语言要简洁明了，尽量避免长篇大论。有些地方可以稍微概括一下，但涉及到重要的事情，一定要讲清楚。比如某次贷款审批过程中遇到了特殊情况，你是如何处理的，最终结果怎样，这些都是重点。
有时候，写总结可能会碰到一些小麻烦。比如，有些事情记不太清了，这时候可以翻阅之前的笔记或者邮件记录，帮助回忆起具体的情况。还有，如果发现某个数据记错了，也不要慌张，及时修改就好，这很正常，没人会因此责怪你。
实用的客户经理年终工作总结范文 【篇4】 2200字
____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，____年没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储xx万元，营销基金xx万元，营销国债xx万元，营销保险x万元，营销外汇理财产品xx万元。营销理财金帐户xx个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。
一、加强学习，提高自身素质
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。特别是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：xx月xx日，x先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受x行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在xx万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。x月我做为客户对xx银行、xx银行、xx银行、xx银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从xx银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx银行的人民币理财产品、xx银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表xx份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十分细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为止。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，x先生是大客户，但公司帐户却开在x行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和x先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x日利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了理财产品和保险业务，老师们争先询问理财产品利率状况，有个客户来我行购买了几千元美元的理财产品。
新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的`整体素质。
一、道德方面
做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面
客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面
客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识。既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程。既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。
四、营销方面
客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
客户经理年终工作总结
篇4书写经验215人觉得有启发
客户经理的工作总结每年年底都得写，这活儿看着简单，其实挺费脑子。特别是新手，总觉得抓不到重点，写出来的东西既乱又啰嗦。其实总结不是记流水账，得有点专业味道才行。
先说说准备阶段吧。平时工作别光顾着干，该记录的得记下来。像每月的业绩数字、客户反馈、遇到的问题啥的，都得留个底。不然到了年底想写总结时，啥都想不起来，只能胡乱拼凑。我有个同事就老这样，他总觉得自己记性好，结果写总结时东拉西扯，领导看了直摇头。
写的时候，开头得有个大概方向。比如今年的目标完成了没，整体业绩如何。这部分不用太复杂，几句带过就行。像什么“今年我们的目标是提升xx%，经过努力，最终实现了xx%的增长”，这样的句子就能点明情况。不过有时候人一急，可能会把百分比写反了，比如把增长写成下降，这就有点尴尬了。
接着就是具体工作内容的部分。这一块儿最好结合具体的案例来说，别光说概念。比如说某个大客户的需求变化，你是怎么应对的，最后效果怎么样。还有那些棘手的问题，你是怎么解决的。记得用一些专业术语，像“风险控制”“客户维护策略”之类的词，能让总结显得更有分量。
再往后就是展望未来了。可以谈谈明年的工作计划，比如打算拓展哪些新业务，改善哪些服务环节。这部分不用写得太具体，大致的方向就好。有时候写到这儿，可能会因为思路不清，把下一年的目标和今年的目标混在一起，这样看起来就不够清晰了。
书写注意事项：
写总结的时候，最好能找同事互相看看。有些人觉得自己的总结写得挺完美，但别人一看才发现漏洞百出。比如一个同事去年写总结时，把“市场占有率”写成了“市场占有率率”，他自己都没发现，直到被别人指出来才改过来。这种事情虽小，但会影响整体效果。
小编友情提醒：
写完后别急着交上去，放一两天再看一遍。时间隔得久了，有些问题自己就能发现。比如我有一次写总结时，把“客户满意度调查”写成了“客户满意调查”，后来才发现这个小问题。这种细节上的错误虽然不起眼，但总归不太好。
总结这事，关键是要真实客观，既不能夸大成绩，也不能回避问题。写的时候多想想领导想看到什么，结合自己的实际情况去写，这样才能写出一份合格的总结。
信用社的客户经理年终总结范文 【篇5】 1650字
在____年，我很荣幸的成为了客户经理这一职位。在这12个月的工作期间，我感觉到了这个工作的益处和难处，也发现了其中的乐趣。在工作中，我不思进取，努力拼搏，争取带来更多的效益。和同事融洽相处，创造和谐氛围。并注重创新，提高自己的业务水平。同时，在思想方面也有了很大的提升。现将我任职期间的工作总结如下：
____年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
一、 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责
客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
二、 我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：
1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;
2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入;
3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会，希望能参与afp培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
篇5书写经验67人觉得有启发
做客户经理这一行，年底写总结算是个必修课。这总结不是为了应付差事，而是对自己一年工作的梳理，也是给领导汇报工作的一种方式。总结得讲究方法，不能东一榔头西一棒子，要不然领导看了也不知道你在干什么。
先说说准备阶段，先把这一年做的客户维护工作理清楚，哪些客户是老客户，哪些是新开发的。老客户的维护情况要重点写，毕竟这部分是最稳定的收入来源。还有那些成功转化的新客户，他们是怎么被吸引来的，中间有没有遇到什么困难，这些都得琢磨琢磨。当然，这些工作肯定不是一天两天能完成的，平时就得留心记录，到时候写总结就轻松多了。
接着就是写具体内容了。开头最好简明扼要地概括一下全年的工作目标，比如年初定的目标是什么，年中调整过没有之类的。然后就可以详细写具体的业务情况了，比如说今年一共服务了多少客户，新增了多少有效客户，这些客户的分布情况如何。这里要注意，数据要真实可靠，不然写出来也没意义。要是能附带一些具体案例那就更好了，比如某个客户从开始合作到稳定合作的过程，这个能让领导看到你的努力成果。
还有就是对工作中的不足之处也要提一提。比如有些客户流失了，分析一下原因，是服务不到位还是别的什么原因。这些问题要是能在总结里提前发现并提出解决办法，明年就能少走弯路。不过有时候写的时候可能会漏掉一些细节，比如某个客户的联系方式没记全，这就得赶紧补救，不然写出来的东西就不够完整。
书写注意事项：
总结里还可以提到一些个人的成长。比如通过这一年的工作，自己学到了什么新的技能，对业务有了哪些更深的理解。这不仅能让领导看到你的进步，也能给自己未来的规划提供参考。当然，写这些东西的时候可能会因为赶时间而显得匆忙，导致表达不够清晰，但这都是正常的，慢慢改就好。
小编友情提醒：
写完后别急着提交，多检查几遍。检查的时候可能会发现一些小问题，比如标点符号用错了，或者某个数字算错了之类。这些问题虽然不大，但会影响总结的整体质量。如果时间允许的话，可以找同事帮忙看看，他们可能会发现你没注意到的问题。不过有时候自己写得太投入，反而不容易发现问题，这也是正常现象。
证券客户经理年终总结及小结范文 【篇6】 650字
证券客户经理年终总结及小结
我是____x月来到公司，经过几个月的证券知识培训，通过考试，然后入职，在这几个月的学习与工作的时间里，让我学到了很多东西，同时感谢各位领导和同事的帮助，下面我将汇报我入职以来的工作情况。
首先，我觉得证券是一个压力性的工作，特别是对于我这种刚刚毕业，身在异地，没有经过生活厉炼的新一批社会青年来说更是一种艰难的考验！作为客户经理，我认为开发客户与客户维护是非常重要的，如今的市场行情，开发一个新客户真是难上加难，第一个月通过自己的努力，时间紧任务重，尽力克服重重困难，让自己佣有一个良好的开端！
其次，在维护客户方面，第一，常常给他们讲解一些股票技术方法，第二，力所能及的回答他们咨询的问题，第三，亲情服务，与他们认真交心交朋友，同时在他们身上学习一些知识。在此之间，也发现了开发客户是不容易的，维护客户是更不容易的，现在证券公司很多，竞争压力大，一不小心客户就很可能被转到其他公司，所以与客户之间建立良好的关系也是非常重要的，而我自己也在不断地学习，学习新的知识来充实自己，因为知识永远不熊市，这样才会获取客户的.认可与接纳！
如今我逐渐的喜欢上了证券行业，虽然有压力有困难，一切事在人为，我不怕，有压力才会形成动力！客户经理是一项长期的工作，需要的是要有足够的耐心，平时工作的细心，坦诚的与客户交流和沟通，相信自己可以！我的工作与热情一切尽在行动中！
总之，上半年我的职业规划及目标是：按照公司的规定，开发足够的客户，累积一定的资产，完成转正要求！
篇6书写经验180人觉得有启发
年终总结对于证券客户经理来说是个重要的工作，它不仅反映了一年的工作成果，也是对未来工作的规划。写好总结需要结合自己的专业背景和工作经验，下面讲讲具体方法。
做总结前要梳理全年的工作情况，包括客户的开发情况、维护情况，还有市场动态的把握。这些内容要条理清晰地列出来，最好能用数字说话，比如新增了多少客户，管理资产规模增加了多少。这样能让领导直观看到成绩。另外，记得把一些关键的项目单独拎出来分析，特别是那些对公司业务发展有重要意义的项目。
在总结业绩的同时，也要反思存在的不足。比如某些客户流失的原因是什么，是服务不到位还是市场判断失误。这里不能只谈表面现象，得深入挖掘背后的原因。当然，反思的时候要注意方式，不能一味否定自己，而是要带着改进的态度去分析问题。
写总结时，还要注重细节。比如提到某个大客户时，不妨简单描述一下合作的过程，包括遇到的困难和解决的办法。这样的细节会让总结更有说服力。另外，如果这一年参加了什么培训或者学习了新的金融产品知识，也别忘了提一下。这不仅能体现个人成长，也能展示对行业的关注。
总结中还可以适当加入对未来的展望。比如针对当前市场的变化趋势，提出一些应对策略。也可以谈谈自己下一步的职业规划，比如希望提升哪方面的专业能力。不过这部分不宜太长，点到为止即可。
需要注意的是，写总结时语言要简洁明了，避免使用过于复杂难懂的词汇。毕竟总结的主要目的是让别人看明白，而不是显示自己的学识有多渊博。同时，格式也要整齐，段落分明，方便阅读。
有时候，写总结会遇到时间紧张的情况，这时候可能会出现一些遗漏。比如说漏掉了某个重要项目的进展，或者忘记统计某项数据。这种情况虽然常见，但尽量避免。可以在写之前列出一个清单，确保覆盖所有重要内容。
总结完成后，最好找同事或者上级帮忙看看。他们可能会从另一个角度发现问题，比如某些地方表述不够清楚，或者有些内容可以进一步深化。这样能帮助自己完善总结，提高质量。
银行客户经理年终工作总结范文 【篇7】 2900字
综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆
开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户
。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
看完银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
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篇7书写经验156人觉得有启发
银行客户经理年终工作总结怎么写
银行客户经理的工作总结，其实和别的岗位的总结差不多，都是要把一年的工作情况梳理清楚。不过，银行这个行当比较特殊，涉及的业务很多，总结起来不能乱套，得把工作中的重点事情交代明白。比如，客户的维护情况、贷款的发放和回收、还有风险防控啥的，这些都是必须说清楚的地方。
做总结的时候，得先想好自己的工作目标是什么，然后看看有没有达到。比如说年初定的目标是拓展多少个新客户，到年底了，这些目标完成了没有？如果没完成，得想想原因在哪里，是市场环境的问题，还是自己的能力不够？要是完成了，也要总结一下成功的经验，给以后的工作做个参考。
平时工作中积累的一些经验，也是总结里很重要的部分。像跟客户打交道时遇到的一些难题，是怎么解决的，能不能找到一些规律，下次遇到类似的情况就能提前应对。还有就是，工作中有没有什么流程上的漏洞，或者是效率低下的地方，都可以提出来，让大家一起想办法改进。
总结里最好能有一些具体的数字，这样显得更有说服力。比如今年总共发放了多少贷款，回收率是多少，客户满意度调查的结果怎么样之类的。这些数字能让领导看到你的工作成果，也能反映出你在团队里的贡献。
有时候写总结会涉及到一些专业术语，像是信贷审批流程、风险控制指标之类的，这都是银行工作特有的东西。要是对这些不太熟悉，可能写出来的总结就显得干巴巴的，没有深度。所以平时多学习点专业知识挺重要的，这样写总结的时候就不会觉得无从下手。
写总结的时候，千万要注意语气。不能太随意，也不能太正式，得把握好那个度。既然是总结，那就得实事求是，该表扬的地方表扬，该反思的地方也得好好反思。要是光顾着吹牛皮，或者一味地自责，那都不合适。
书写注意事项：
总结最好能写得简洁明了，别啰嗦一大堆废话。领导看总结的时间有限，要是写得太复杂，他们可能都没耐心看完。所以，关键点要突出，条理要清晰，能用一句话表达清楚的，就别绕弯子。
有时候写总结，会发现自己记不清某些细节了。这就需要平时养成记录的习惯，像工作日志什么的，每天把当天的重要事情记下来，这样年底写总结的时候就有素材了。不然临时抱佛脚，很容易遗漏掉重要的事情。
2025年客户经理年终总结范文 【篇8】 1850字
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务___万元，完成计划的___%，办理承兑汇票贴现笔，金额万元，完成中间业务收入万元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用此文来源于文墨星河心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇8书写经验158人觉得有启发
作为客户经理，年终总结写起来确实是个不小的挑战。既要反映一年的工作成绩，还得梳理存在的问题，还要展望未来的方向。不过，这事也没那么复杂，只要掌握几个关键点就行。
先说总结的内容范围吧。得把全年的工作都涵盖进去，尤其是那些比较重要的项目。像我去年负责的那个大客户，从前期沟通到后期维护，整个流程都要详细写清楚。当然了，写的时候别光顾着堆砌数字，得结合具体的事例来说，这样更有说服力。比如那次跟客户的谈判，本来以为能顺利拿下，结果对方临时变卦，最后靠团队的努力才搞定，这种事例就很有代表性。
再说问题部分，这个不能回避。像今年上半年我们团队在跟进新业务时，由于对市场了解不够深入，导致一些方案被否决。后来经过复盘才发现，原来是我们前期调研做得不到位。这类问题一定要坦诚地提出来，不然领导会觉得你不负责任。不过在写的时候也别太悲观，可以顺便提一下后续采取的改进措施，比如说加强了市场研究，引入了新的分析工具之类的。
至于未来规划，就得结合公司的战略目标来写了。比如公司今年提出要拓展海外市场，那咱们就得围绕这个目标制定具体的行动计划。像我打算明年重点开发东南亚市场，已经初步筛选了几家潜力客户，准备接下来几个月逐一拜访。这样的计划听起来就比较实在，不像那种空洞的大话。
写总结的时候，格式也很重要。开头最好有个简短的概述，把全年的业绩亮点概括一下，给读者一个总体印象。中间部分可以按项目或者时间段来分块，这样条理会清晰些。不过要注意，写的时候别一股脑儿全倒出来，得学会留白，给读者一点思考的空间。就像写文章一样，适当的停顿能让整篇文章更有节奏感。
书写注意事项：
总结里涉及的数据一定要准确。我之前写总结的时候，有一次因为手误把某个项目的增长率写错了，结果被同事发现了，虽然不是什么大事，但还是挺尴尬的。所以写的时候最好多核对几遍，确保万无一失。
写总结的时候，语气要谦虚点，毕竟这是展示个人能力的机会，但也别太过头了。像有些人写总结喜欢用特别夸张的词，说自己如何如何厉害，其实反而会让人觉得不够真实。我觉得适度就好，把自己做的工作客观地呈现出来，领导自然会看到你的努力。
