客户经理个人年终工作总结范文 【篇1】1000字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下：
一、____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务小编，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三范文写作、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
篇1书写经验169人觉得有启发
客户经理个人年终工作总结怎么写
客户经理做了一年的活儿，到了年底总得把这一年的工作情况梳理一遍，这叫年终总结。写总结不是随便写写就行，得有章法。先说个大概思路，先把全年工作分分类，比如日常管理、客户服务、业绩达成这几块。每一块里再具体说说干了什么，用了哪些方法。
日常管理这部分，得把团队建设的情况写进去，像培训啦、考核，还有制度执行情况。要是团队里有人表现特别好，可以提一下，比如老王这个月的业绩翻番，就值得夸一夸。当然，也不能光说好话，得说说存在的问题，比如团队凝聚力不够强，或者个别员工执行力差，这些都得提出来。
客户服务这部分比较重要，客户经理天天跟客户打交道，客户的满意度直接关系到业绩。可以把重点客户的服务情况写清楚，比如某个大客户的需求变化，咱们是怎么应对的。还有就是客户投诉处理情况，不能藏着掖着，得实事求是地写。要是有成功的案例，比如通过某项服务让客户续签合同，这样的事例最好带上。
业绩达成这部分得实打实地写，别含糊。年度目标是多少，实际完成了多少，差距在哪，都要写明白。如果完成得不错，可以总结下经验，比如用了什么营销策略，跟竞争对手相比有什么优势。要是没完成，也得分析原因，是市场环境变化太快，还是内部出了问题，得找出症结所在。
写总结的时候，数字很重要，得精确。比如今年比去年增长了多少百分比，新开发了多少客户，这些数字能让人直观地看出成绩。不过数字太多的话，容易显得枯燥，得穿插一些文字描述，让总结看起来生动点。
还有个事需要注意，写总结的时候别只顾着写自己的功劳，团队的力量也不能忽视。要是有同事帮过忙，得提一句，这样显得大气。不过有时候写总结的时候，可能会忘记一些细节，比如某个项目的具体时间，或者某个客户的联系方式，这种时候得赶紧查资料补上，千万别马虎。
书写注意事项：
总结里可以适当用些专业术语，比如客户生命周期管理、crm系统应用效果之类的，这能让总结看起来更有专业感。但术语不能滥用，太多了反而让人看不懂。要是实在想不起来专业术语，就用通俗的语言表达，只要能把意思说清楚就行。
写总结的时候，语言得客观，既不能夸大其词，也不能自贬身价。比如说成绩的时候，该夸就夸，但别吹得太离谱；说到问题的时候，该批评就批评，但别说得太消极。总结写完后，最好找领导或者同事看看，听听他们的意见，说不定能发现一些自己没注意到的问题。
银行客户经理2025年终工作总结范文 【篇2】 1500字
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
篇2书写经验164人觉得有启发
做为一名银行客户经理，年底写总结这事可马虎不得。总结，说白了就是把一年来的成绩和问题摆出来，给领导一个交代，给自己一个反思的机会。要是写得不好，领导心里没底，自己也糊里糊涂。
先说成绩，业绩肯定是重点。比如今年新增了多少贷款客户，存款余额增长了多少个百分点，中间业务收入比去年提高多少之类的数据。这些数字得实打实的，不能胡编乱造。不过有时候忙起来，数据来源可能就不太清楚了，这就需要平时养成记笔记的习惯，每月、每周甚至每天都有记录，到年底一汇总，自然就有数了。
再说问题，这也很关键。哪块工作做得不到位，哪里出了差错，得实事求是地提出来。像我前阵子负责的一个大客户，本来应该月底前完成放款的，结果拖到了下月初才办完手续。当时忙着处理别的事，没盯紧这个项目，后来发现主要是沟通环节出了点岔子。这种事情得记下来，以后碰到类似情况就知道该怎么应对了。
还有个地方要注意，写总结的时候，千万别光顾着夸自己。有些同事喜欢把功劳都往自己身上揽，这样其实不太好。团队合作的事，该是谁的贡献就是谁的，不然显得不大气。像我们部门有个同事，他手上的几个优质客户其实是大家一起维护的，但他总结的时候几乎全写成自己的成绩，结果大家背后议论纷纷。
书写注意事项：
写总结的时候，最好能结合一些具体案例。比如，今年某个月份，因为市场利率调整，我们调整了产品定价策略，结果当月销售额提升了百分之十。这样的例子能让总结更有说服力，也让领导觉得你做事有条理。不过有时候写的时候会忘记附上具体的时间节点，这就容易让领导疑惑，所以写的时候一定要多检查几遍。
还有个小技巧，写总结的时候可以适当引用一些行内的专业术语。比如“存贷比”、“不良率”、“收益率曲线”之类的词，这不仅能体现你的专业性，还能让总结看起来更有深度。当然，有时候术语用多了反而会显得晦涩难懂，这就得把握好分寸，别让人家看了半天还摸不着头脑。
小编友情提醒：
写总结的时候字迹一定要工整。要是字写得太潦草，领导看不清内容，那可就麻烦了。有时候写着写着，心情一急躁，字就变得歪七扭八的，这种时候最好停下来深呼吸一下再继续写。当然，也有可能是因为钢笔墨水快没了，写出来的字断断续续的，这种情况下最好提前换一支新的笔。
银行客户经理年终工作总结800字范文 【篇3】 1200字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇3书写经验260人觉得有启发
银行客户经理的年终总结，很多人觉得无从下手。其实，这总结要是写得条理清楚，得花点心思去梳理全年的工作。咱们可以从几个大方向入手，先把工作分成几块，像贷款业务这一块，还有存款业务那一块，还有客户维护这块，都得理清楚。
先说贷款业务，年初的时候咱们定的目标是多少，到现在完成了多少，中间遇到了什么困难，是怎么解决的。比如说有个大客户，当时因为资金周转的问题，差点就流失了，最后咱们通过调整贷款方案，给客户提供了灵活的还款方式，这才稳住了这个客户。这样的具体事例，能让你的总结显得真实可信。
再说存款业务，这也是个重点。今年咱们的存款任务完成得怎么样，跟去年比是多了还是少了，少了的话是什么原因，多了的话又是什么策略起了作用。记得有一个季度，咱们搞了个存款送礼品的活动，效果还不错，一下子拉来了不少新客户。这种营销手段，也是总结里该提一提的。
还有就是客户维护这块，老客户的维系很重要。平时跟客户保持联系，了解他们的需求，及时跟进，这样就能减少流失率。有一回有个老客户反映说他那边的资金链有点紧张，咱们赶紧给他推荐了一些短期融资产品，客户很满意。这样的例子，能让总结更有说服力。
不过总结也不能光写成绩，问题也得提出来。比如说有些客户的资料整理得不太完整，导致后续服务跟不上，这就需要改进。还有就是团队协作方面，有时候沟通不够顺畅，影响了工作效率。这些问题得摆出来，才能让大家意识到改进的方向。
写总结的时候，数字很重要。比如贷款增长了多少百分比，存款增加了多少钱，这些具体的数字能让领导看到你的工作成果。但也不要光堆数字，最好能结合实际情况讲讲背后的故事，这样更有感染力。
小编友情提醒：
写总结的时候要注意格式，不要写得太随意。每个部分之间最好有个小标题，这样看起来清晰明了。字迹也要工整，如果是打印版的，排版要整齐。毕竟这是一份正式的文件，得体现出专业性。
写总结这事，最重要的是真实。不能夸大其词，也不能藏着掖着。把一年的工作情况如实反映出来，既是对自己的负责，也是对团队工作的尊重。
年终银行客户经理工作总结范文 【篇4】 1750字
____，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇4书写经验217人觉得有启发
年终的时候，作为银行客户经理，写工作总结是很重要的事情。这份总结不仅是对自己工作的回顾，也是给领导看的一份重要文件。写好这样的总结需要一定的技巧，今天就来说说怎么写。
先从整体上把握，先把这一年的工作情况梳理一下。比如，这一年接待了多少客户，处理了多少业务，解决了哪些问题。把这些事情列出来，能帮助理清思路。不过在写的时候，不要只是单纯地罗列数字，最好能结合具体的事例来说明问题。像某位客户的贷款申请特别复杂，你是怎么一步步解决的，这个过程就可以详细写下来。
接着就是分析问题的部分。这一年肯定也会遇到一些困难，比如有的客户不配合，或者有些政策理解不到位。这个时候就要好好想想，当时是怎么应对的，有没有更好的办法。有时候，可能因为经验不足，处理起来会显得比较吃力。像有一次，一个客户的资料没准备齐全，自己当时急得团团转，后来还是通过多方沟通才搞定。
然后就是对未来工作的规划了。可以结合当前的情况，提出一些改进措施。比如加强与客户的联系，提高自己的专业水平。还可以学习一些新的金融产品知识，这样在面对客户时就能更有底气。不过有时候，计划赶不上变化，也可能因为工作太忙，没时间系统地学习新东西。
书写注意事项：
写总结的时候，要注意语言的表达。既不能太口语化，也不能太过正式。既要让领导看得懂，也要显得自己很专业。有时候，为了强调某个重点，可能会用一些比较复杂的句子，但这样反而会让别人不容易理解。像有一次写总结，用了好几个从句，结果同事看了半天才明白意思。
小编友情提醒：
记得检查一下文档。虽然大家都觉得写完就万事大吉了，但实际上检查很重要。有时候，因为赶时间，可能会漏掉一些关键的信息，或者打错了字。像有一次提交总结的时候，发现表格里的数据居然和实际情况对不上，好在及时发现了问题，不然就麻烦了。
支行客户经理个人年终工作总结范文 【篇5】 1350字
____年11月.我加入了银行的客户经理队伍.成为了衢州支行的一员。转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算长也不算太短的日子里，我进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自已岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自已的这半年工作进行一个总结：
一，工作方面
（一）日常工作
由于以前有类似银行从业经验，在工作技能，营销能力和阅历有一定基础，但是原来没对信贷这块没有深入接触过，对风险的把控方面与资深客户经理存在一定差距。所以，在日常工作中，信贷业务我还是从基础开始学起，积极向老客户经理学习经验，并且在办理业务中不断提升自已的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户
首先，对我行的系统能熟练使用，每日对工作情况填写个人工作日志，部门老总第二天也会对我昨日工作进行有效的点评，指出营销当中需要改进的地方，不断提升自已，完善自已。
再次，在维护老客户转达存款来行在同时，对贷款客户营销存款走流量，这也是能发展贷款业务的优势。这之中我也通过朋友转介绍成功营销当了几位优质的贷款客户。
从事过柜面工作的我，深知服务的好坏，客户的体验情况对后续营销客户的重要性，一般不是特别忙的情况下我都会陪客户办理业务。
（二）营销业绩
通过半年的村居营销，宣传走村，村居活动，摆摊，发宣传单，慢慢客户积累增加存款数，达成转正任务。截止5月初存款达到455万元，开户数破百，理财产品89 万元，贷款推荐2笔，新乐卡办理23张。
二、学习方面
（一）日常学习
八部每天开的早会，都有会提供行业产品动态更新解读，还有对行文件的传导，及营销小技巧的分享，这让我能以更快更好的状态去熟悉工作的内客和方向
（二）培训考试
在3月份开始，行也给了我参加民泰学院培训的机会，让我能在一个多月的时间内脱产静心学习银行全面的基础知识，俗话说：“磨刀不误砍柴工”，比如学习的信贷法中的交叉检验方法在以后信贷现场调查当中就能很好的运用。在信贷实操方面比较欠弱些，相信在之后信贷业务不断发展的同时速度也会跟上来。
在这半年里，我也积极参加分行组织的各项培训，每月的月学月考，视频总能丰富我更多的银行知识。
三、存在的问题和今后努力方向
虽然在爱岗敬业，积极开展工作，取得一些成绩。但也存在一些不足，主要存在于：1.业绩技能水平还不够熟练，有些客户资质较好，但是却不能完全开发过来；2.对贷前调查工作，有些还需要完善，细致性不行；3.如何在接送客户，更好的提高工作效率方面也有欠缺
所以在今后的工作当中，对上述的问题，我将努力做到：第一、加强学习，提升技能，只有完善业务技能水平，开展业务才可以得心应手。第二，多吸取老客户经理的经验，调查当中少走弯路，让自已更快成长，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作细节，始终利用一切时时和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，赢得了大量客户对我行业务的支持。
篇5书写经验61人觉得有启发
支行客户经理年终总结该怎么写，这个问题其实挺复杂的。说复杂是因为总结不是随便拼凑几句话就能搞定的事，得结合自己的工作情况，把一年来的成绩、问题还有改进方向都说清楚。
先说说成绩，这是总结里必不可少的一部分。比如你这一年里开发了多少新客户，完成的贷款任务有没有超额，客户满意度怎么样。这些具体的数据能直观反映你的工作成果。记得要把重点放在那些比较突出的成绩上，这样领导一眼就能看到你的亮点。
接着就是问题部分了，这可能不太好写。很多人会避重就轻，只挑一些无关痛痒的小问题来说，但这样其实没什么意义。真实的情况是怎样的就怎么说，比如有没有因为沟通不到位导致客户流失，或者在处理某些业务时流程不太顺畅之类的。这些问题要是不提出来，下一年很可能还会继续发生。
至于改进措施，这部分也很关键。针对前面提到的问题，想想怎么去解决。比如说通过加强培训提升自己的专业能力，或者优化与同事之间的协作方式。提出的办法最好是有针对性的，而且要切实可行，不能光喊口号。
还有一个容易被忽略的地方，就是对未来的规划。你可以大致勾勒一下下一年的工作目标，比如希望拓展哪方面的业务，或者提高哪项技能。当然，这个计划不能太笼统，得细化到具体的数字或者步骤才行。
写总结的时候，语言要朴实一点，不用太过华丽。毕竟总结的目的不是为了展示文采，而是为了让别人了解你这一年的工作情况。不过有时候写着写着，可能会出现一些小问题，比如句子不通顺，或者用词不当。这种情况也正常，毕竟谁都不可能一次写得完美无缺。
银行客户经理年终总结格式范文 【篇6】 1150字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇6书写经验111人觉得有启发
银行客户经理年终总结格式怎么写
做总结的时候，关键是要把一年的工作情况梳理清楚。先把自己负责的业务范围想明白，像是贷款发放、风险控制、客户维护之类的，这些都是核心工作内容。接着就该列出具体的成绩了，比如完成的贷款金额、新增客户数量、不良率控制情况等等。数字能直观反映业绩，这一点很重要。
记得要把工作中的亮点突出出来，像某个大项目成功落地的过程，或者解决了一个特别棘手的问题。这些事例能体现个人能力和贡献。不过光说结果还不够，最好还能附带一些细节，比如用了什么方法，克服了哪些困难。这样显得更真实可信。
书写注意事项：
对于存在的不足也要坦诚地写出来。比如说服务态度上可能还有改进空间，或者对某些新政策的理解还不够深入。但不能只是一笔带过，得结合实际情况分析原因，比如是培训不到位，还是自身精力分配不合理。
关于格式，开头部分可以简单介绍下基本情况，包括所在部门、主要职责之类的信息。中间这部分就是重头戏，按照刚才说的思路展开就行。结尾部分可以展望下未来，比如计划提升哪方面的能力，希望达到什么样的目标。
需要注意的是，写总结的时候不要一味追求华丽辞藻，语言要朴实自然。毕竟这是个工作汇报，重点在于实事求是地反映工作成果。如果觉得自己的文字表达能力有限，可以多参考同事的总结，看看人家是怎么组织语言的。
还有个小技巧，写完之后最好找时间放一放，隔几天再拿出来仔细检查一遍。有时候刚写完会忽略一些小问题，过段时间再看就能发现不少疏漏之处。当然，要是觉得麻烦，也可以让同事帮忙看看，毕竟旁观者清。
其实总结，归根结底还是要对自己这一年的工作有个交代。只要用心去做，把过程和结果都梳理清楚，肯定能写出一份不错的总结来。
银行客户经理年终总结与计划范文 【篇7】 3350字
一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
一、在德的方面：
继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与____保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力;工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。
明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。三、在勤的方面：
本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
四、在绩的方面：
本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，____上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持xx外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
五、在廉的方面：
1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同____保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。
2.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
4.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。
5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。
总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
看完了银行客户经理年终总结与计划希望帮到你。
篇7书写经验204人觉得有启发
年末到了，银行客户经理该做总结了，这事挺重要。一方面是对过去一年工作的梳理，另一方面也是为来年工作定个方向。写总结这事，说起来简单，真要写好其实不容易。有些人觉得总结就是把事情罗列一遍，实际上这样就太表面了。
写总结前得先理清思路，哪些事做得好，哪些事还有改进空间。比如某次贷款审批，从头到尾流程都走得顺畅，这就是亮点，可以详细写写经验。要是有客户投诉，那也得正视，看看是不是服务态度或者业务能力出了问题。当然，写的时候要注意，别光挑刺儿，得把努力改正的部分也带上。
材料收集很重要，平时的工作记录不能丢，客户反馈、业绩报表这些都得留着。有个同事就因为没及时整理资料，写总结时抓瞎了，东拼西凑总觉得不够完整。他后来跟我说：“下次一定提前准备。”我觉得他说得对，但当时没听进去，现在想起来有点后悔。
写总结时，业务数据得明明白白地摆出来。像去年我负责的小微企业贷款，总共发放了多少笔，金额是多少，不良率又是多少，这些都是关键数字。把这些数据和行业平均水平做个对比，就能看出成绩或者不足。不过有些细节容易忽略，比如某个月份的数据特别突出，背后可能有特殊原因，这时候就得深挖一下，看看到底是什么推动了增长。
总结里还可以适当加入一些感性的部分，比如团队合作的感受。大家相互支持，一起解决困难，这种氛围特别能体现凝聚力。不过这里要注意，别把话说得太满，毕竟个人贡献还是需要明确的。有一次我写总结时，把团队功劳说得太大，领导提醒我说：“还是要突出个人的努力。”
接下来就是写计划了，总结写完，计划就好写了。今年的目标得具体点，比如新增多少户优质客户，提升多少个百分点的客户满意度之类的。目标不能太空泛，太模糊，不然年底一查又成了纸上谈兵。记得去年有个同事定了个“提高服务质量”的目标，结果到最后也没个衡量标准，领导问他完成没，他只能含糊其辞。
写计划时，还得结合实际情况。比如当前经济形势不太好，小微企业融资需求增加，那么计划里就可以重点提到如何优化信贷产品，满足这部分客户需求。另外，还得关注政策变化，去年国家出台了不少扶持中小企业的政策，如果能在计划里体现对接这些政策的能力，肯定加分不少。
最后一点，总结和计划最好能保持一致性。总结里提到的问题，计划里应该有对应的解决方案；总结里的成绩，计划里可以延续发扬。要是两者脱节，就显得前后不搭，给人感觉是在敷衍了事。不过也有个例外，有时候总结里提到的某些问题，短期内确实没法解决，那就得在计划里说明原因，争取领导的理解。
写总结和计划的时候，心态也很重要。别想着应付了事，认真对待的话，对自己对单位都有好处。我认识一个老同事，他每次写总结都特别用心，不仅梳理了工作，还发现了好多以前没注意到的地方。他说：“写总结的过程，其实也是自我提升的过程。”
2025年4月客户经理年终工作总结范文 【篇8】 2250字
____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，____年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇8书写经验55人觉得有启发
做一份好的客户经理年终总结，不是一件容易的事。这需要把一年的工作梳理得清清楚楚，还得让人看了觉得靠谱。要是写成流水账，那可就白费功夫了。开头最好先回顾一下整体情况，说说自己这一年负责了哪些工作，比如对接了多少客户，完成多少任务之类的。这部分得实事求是，别夸大其词。
接着可以详细写写具体的项目成果。比如说某个大项目的推进过程，从开始到结束都经历了什么，遇到了哪些难题又是怎么解决的。记得要用数字说话，这样更有说服力。像是“去年销售额增长了百分之二十”，比“增长了不少”这样的说法好得多。
在写业绩的时候，还可以提一提团队合作的情况。毕竟一个人的力量有限，大家齐心协力才能做好事情。可以聊聊自己是怎么调动同事积极性的，或者是在团队里起到什么样的作用。但这里要注意，夸自己时别忘了也夸夸别人，不然显得太独断专行。
关于不足之处，也不能完全回避。毕竟人都会有短板，关键是要表现出改进的态度。比如说“今年在时间管理上存在一些问题，有时候会因为琐事耽误进度”，然后再接着讲下步计划，“以后打算制定更详细的日程表，提高工作效率”。
总结里少不了对未来的展望。可以结合公司的发展方向，谈谈自己明年的目标是什么，准备采取哪些措施去实现它。比如说“希望能在明年拓展新的市场领域，为此已经着手研究相关资料，并且打算参加几个专业培训”。
最后记得检查一遍文档格式，确保没有错别字。有时候忙起来，很容易忽略这些细节。比如把“客户反馈”打成“客户反映”，虽然意思差不多，但还是会被挑刺的人注意到。另外，行间距和字体大小也要统一，不然看起来很乱糟糟的。
