年终银行客户经理工作总结范文 【篇1】1750字
____，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
篇1书写经验217人觉得有启发
年终的时候，作为银行客户经理，写工作总结是很重要的事情。这份总结不仅是对自己工作的回顾，也是给领导看的一份重要文件。写好这样的总结需要一定的技巧，今天就来说说怎么写。
先从整体上把握，先把这一年的工作情况梳理一下。比如，这一年接待了多少客户，处理了多少业务，解决了哪些问题。把这些事情列出来，能帮助理清思路。不过在写的时候，不要只是单纯地罗列数字，最好能结合具体的事例来说明问题。像某位客户的贷款申请特别复杂，你是怎么一步步解决的，这个过程就可以详细写下来。
接着就是分析问题的部分。这一年肯定也会遇到一些困难，比如有的客户不配合，或者有些政策理解不到位。这个时候就要好好想想，当时是怎么应对的，有没有更好的办法。有时候，可能因为经验不足，处理起来会显得比较吃力。像有一次，一个客户的资料没准备齐全，自己当时急得团团转，后来还是通过多方沟通才搞定。
然后就是对未来工作的规划了。可以结合当前的情况，提出一些改进措施。比如加强与客户的联系，提高自己的专业水平。还可以学习一些新的金融产品知识，这样在面对客户时就能更有底气。不过有时候，计划赶不上变化，也可能因为工作太忙，没时间系统地学习新东西。
书写注意事项：
写总结的时候，要注意语言的表达。既不能太口语化，也不能太过正式。既要让领导看得懂，也要显得自己很专业。有时候，为了强调某个重点，可能会用一些比较复杂的句子，但这样反而会让别人不容易理解。像有一次写总结，用了好几个从句，结果同事看了半天才明白意思。
小编友情提醒：
记得检查一下文档。虽然大家都觉得写完就万事大吉了，但实际上检查很重要。有时候，因为赶时间，可能会漏掉一些关键的信息，或者打错了字。像有一次提交总结的时候，发现表格里的数据居然和实际情况对不上，好在及时发现了问题，不然就麻烦了。
银行客户经理年终工作总结2025范文 【篇2】 2700字
____年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导____中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻 。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽限度减少资金损失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。
____年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
篇2书写经验233人觉得有启发
做银行客户经理，到了年底总得写个总结吧。这总结可不是随便写写就行，得把这一年的工作好好梳理一下，让领导看到你的成绩，也让自己知道哪些地方还能改进。
先说说准备工作，得把今年做的工作都过一遍，看看有没有漏掉的重要事情。比如，今年开了多少次客户见面会，谈成了几个大单子，这些都是硬指标。还有那些没谈成的，也得记下来，想想是不是哪里出了问题。不过有时候人一忙起来，就容易忘记一些细节，这就得翻翻工作记录本，把重要的事情都找出来。
接着就是整理思路了，把收集到的信息分分类。比如，按业务类型分，有贷款业务、理财业务之类的；按时间分，一季度做了什么，二季度又干了什么。这样分完类后，心里就有个底了，写起来也顺手。但这里有个小麻烦，就是有些业务可能交叉着做，既涉及贷款又涉及理财，这时候就得仔细琢磨一下，到底该归哪一类。
写的时候，得注意语气。别光顾着说自己干了多少活，还得让领导觉得你是在认真分析问题。比如提到某个项目没成功，不能只说“失败了”，得分析下原因，是因为市场变化太快，还是因为自己的沟通能力不足。当然，也不能太谦虚，该夸自己的时候还是要夸，比如完成了一项难度很大的任务，就得说清楚是怎么克服困难的。
数字这部分特别重要。业绩数据不能含糊，最好能精确到小数点后两位。但有时候统计数据的时候，可能会不小心把单位搞混，比如把万元当成千元来报，这就得特别小心。另外，图表也是个好东西，能直观地展示业绩增长情况，但画图的时候得确保比例是对的，不然领导一看就懵了。
最后就是检查了，写完后别急着交上去，多看几遍。有时候拼写错误是难免的，比如把“客户”打成“顾户”，这种小问题得改过来。还有些句子可能写得啰嗦了，得精简一下。要是觉得把握不准，可以找个同事帮忙看看，听听他们的意见。
写总结不是为了应付差事，而是对自己工作的回顾和提升。希望这些小建议能帮到大家，毕竟大家都想把自己的工作做得更好嘛。
银行客户经理年终工作总结900字范文 【篇3】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下：
一、____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇3书写经验105人觉得有启发
作为银行客户经理，年终总结是很重要的工作环节，它能帮助梳理全年的工作成果，也为下一年制定计划打基础。写总结时，最好先把这一年的工作按类别划分一下，像是贷款业务、存款业务、客户维护之类。这样理清思路后，写起来会更有条理。
先从贷款业务说起，今年咱们团队的业绩还是不错的，全年新增贷款额达到了预期目标。记得有一次处理大客户的贷款申请时，因为对方提供的资料比较复杂，当时我反复核对了好几遍才确认无误。这件事让我意识到，细节真的很重要，哪怕是一个小小的数字搞错，都可能影响后续流程。还有一次，有个新员工不太熟悉业务流程，结果在审核材料时出了点小差错，幸好及时发现，不然就麻烦了。
再说存款业务，今年我们通过多种渠道推广，成功吸引了不少新客户。尤其是针对中小企业推出了定制化服务，效果特别好。记得有个客户刚开始只是试探性地存了一笔款，后来逐渐加大了存款额度，这让我们都很开心。不过在跟客户沟通的过程中，有时候语言表达可能还不够精准，导致客户有些疑问没完全理解清楚。以后在这方面得更加注意，多换位思考，看看客户到底需要什么。
客户维护这块也很关键，毕竟留住老客户比开发新客户成本低得多。今年我们组织了好几次客户活动，比如金融知识讲座、产品体验会之类的，反响都不错。有个老客户跟我说，他以前一直觉得银行的服务冷冰冰的，但参加完我们的活动后，感觉不一样了，这让我挺自豪的。当然，也有些客户反馈说我们的服务时间有点不方便，特别是在节假日的时候，这方面确实有待改进。
至于自己的个人成长，这一年学到的东西不少。之前总觉得只要把基本工作做好就行了，后来才发现，主动学习新的金融政策和产品知识，才能更好地为客户提供服务。有时候看一些同行的文章或者案例分析，也会受到启发。不过有时候写着写着就跑题了，比如本来想写客户维护方面的内容，结果又扯到产品推广上去，下次得注意控制好方向。
2025年银行客户经理个人年终总结范文 【篇4】 1750字
____年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。
一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
一、客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。
我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
二、“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他用心的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他用心的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时光，放下双休和假期，利用一切时光和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈的努力，在____年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。
篇4书写经验152人觉得有启发
____年银行客户经理个人年终总结怎么写
今年的工作算是忙忙碌碌，回头看看，这一年经历了不少事情。作为一名银行客户经理，日常的工作就是跟客户打交道，处理各种业务。年初的时候，领导交代的任务是拓展新客户，提高业务量。说实话，一开始心里也没底，毕竟刚接手这份工作不久。
记得有一次接待一位企业客户，他想办理贷款业务，但提供的资料不全。当时我反复核对了几遍，发现有几个关键点没搞清楚。后来我专门去请教了同事，又查阅了一些文件，才把问题解决掉。这件事让我明白，做客户经理不能光靠嘴上功夫，还得有耐心和责任心。
平时除了跑客户，还要维护老客户的关系。印象最深的是有个老客户，之前合作一直很顺利。但最近他突然说资金周转困难，希望延长还款期限。我赶紧向上级汇报情况，同时也积极跟他沟通，最终双方达成了一致意见。这件事让我意识到，客户关系管理很重要，不能只盯着业绩指标，还得关注客户的实际需求。
年底的时候，公司组织了一次业绩评比。说实话，我心里挺紧张的，毕竟竞争对手也不少。不过还好，最后的成绩还算满意，超额完成了年初定下的目标。这让我更加坚定了信心，也明白了努力的重要性。
要说经验教训，我觉得最重要的一点是要保持学习的态度。银行业务更新很快，如果不及时跟进，很容易跟不上节奏。比如今年推出的几款新型理财产品，刚开始我对它们了解得不多，后来花了些时间研究了一下，才慢慢熟悉起来。现在想想，如果当时偷懒没学，肯定会在工作中吃亏。
书写注意事项：
我觉得跟同事之间的交流也很重要。大家平时在一起讨论业务，分享经验，能学到不少东西。有时候遇到棘手的问题，一个人琢磨半天可能想不出办法，但跟同事一聊，思路一下子就开阔了。所以我觉得，团队合作意识不能丢。
工商银行客户经理年终工作总结范文 【篇5】 650字
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
篇5书写经验62人觉得有启发
年终总结对于一个工行客户经理来说，是梳理一年工作的重要环节。这类总结不仅要回顾过去的工作情况，还要提炼经验教训，为下一年的工作打基础。写好这样的总结，需要结合自身业务特点和行业背景，用专业的语言表达出来。
写总结时，要明确自己的职责范围，比如贷款审批、风险控制、客户服务等方面的工作。每个部分都应有具体的成果展示，用数据说话会更有说服力。例如，今年累计发放贷款多少笔，涉及金额多少，不良率控制在什么水平，这些都是关键点。当然，这些数字最好能与去年的数据对比一下，这样更能体现成绩。
除了业绩上的成果，还应该关注工作中遇到的问题及解决办法。比如，在某次大额贷款审核过程中，遇到了一些棘手的情况，最后通过团队协作解决了。这种经历不仅能反映个人能力，也能体现团队合作的重要性。记得描述具体场景时，尽量避免模糊不清的表述，比如“大概是在上半年的时候”，不如明确到月份，这样显得更专业。
在总结中，还可以适当加入对未来工作的设想。这不仅是对领导汇报工作的需要，也是自我激励的一种方式。可以谈谈对市场变化的看法，以及如何调整策略应对新的挑战。比如，随着互联网金融的发展，传统银行业务模式可能面临转型压力，作为一线员工，需要提前做好准备，掌握更多线上服务技能。
需要注意的是，写总结时语言要简洁明了，避免冗长复杂的句子。有时候为了追求严谨，可能会写出一些不太通顺的句子，比如“由于种种原因，导致了客户满意度下降”，这里“由于……导致”就显得多余。还有些时候，可能会忘记检查标点符号，结果出现逗号漏掉之类的小问题，但只要不影响理解就好。
书写注意事项：
总结不是单纯地罗列事实，而是要从中找出规律性的认识。比如，通过对客户群体的分析，发现中小企业贷款需求旺盛，而个人消费贷款增速放缓，这就为今后的业务方向提供了指引。同时，也要注意总结中的措辞要得体，既要实事求是，又要体现出积极向上的态度。
小编友情提醒：
完成初稿后别忘了多读几遍，看看有没有遗漏或者表述不当的地方。如果条件允许的话，可以让同事帮忙审阅一下，毕竟旁观者清，他们可能会发现你没注意到的问题。
14年银行客户经理年终工作总结范文 【篇6】 1600字
我于____年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在____年三个季度的工作情况总结汇报如下：
____年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。____年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于____年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
篇6书写经验53人觉得有启发
在写年度总结的时候，特别是像银行客户经理这样的岗位，总结不能太随意。这类工作的总结需要体现专业性，既要涵盖全年的工作情况，又得突出成绩和改进的地方。开头部分，要简单回顾一下工作背景，比如今年市场环境如何变化，银行内部有哪些新政策出台，这些都会影响到具体业务开展。
工作中，首先要梳理清楚自己负责的主要任务，像是存款增长目标完成情况，贷款审批流程优化成果，还有客户维护方面的成效。把这些事情一条条列出来很重要，这样能让领导一眼看到你的贡献。不过有时候数字可能记不太准，尤其是涉及一些大额交易的时候，这时候就需要翻阅当时的记录，确保数据无误。另外，对于那些特别重要的项目，最好能附上一些具体的案例来说明，这样更有说服力。
除了成绩，也要提到工作中遇到的问题。比如，某些客户的流失原因，或者是因为沟通不畅导致的业务延误。这些问题的分析不能太笼统，应该结合实际情况深入探讨，这样才能为下一年的工作提供参考。比如去年某个季度，由于团队协作不到位，导致几个重要客户的跟进出现了延迟，后来通过调整分工模式才逐步改善。
接下来，可以谈谈个人能力上的提升。比如参加了哪些培训课程，学到了什么新的技能，这些都可以写进去。当然，这里可能会出现一点小问题，有些培训证书的名字记不清了，这种情况下不妨上网查一下官方文件，以免写错名字影响可信度。此外，也可以提一下参与的一些创新活动，比如尝试了新的营销策略，或者设计了一套客户分类管理系统，哪怕只是初步尝试，也是值得肯定的。
小编友情提醒：
关于未来规划这部分，要结合当前形势提出切实可行的目标。比如针对目前市场竞争加剧的情况，计划进一步提高客户满意度，或者加强与兄弟部门的合作力度。不过，这里可能会有一点小小的疏忽，有时候目标定得太高，反而显得不够务实，所以在制定目标时还是要量力而行，确保既有挑战性又能实现。
银行客户经理年终总结与计划范文 【篇7】 3350字
一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
一、在德的方面：
继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与____保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力;工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。
明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。三、在勤的方面：
本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
四、在绩的方面：
本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，____上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持xx外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
五、在廉的方面：
1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同____保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。
2.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
4.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。
5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。
总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
看完了银行客户经理年终总结与计划希望帮到你。
篇7书写经验203人觉得有启发
年末到了，银行客户经理该做总结了，这事挺重要。一方面是对过去一年工作的梳理，另一方面也是为来年工作定个方向。写总结这事，说起来简单，真要写好其实不容易。有些人觉得总结就是把事情罗列一遍，实际上这样就太表面了。
写总结前得先理清思路，哪些事做得好，哪些事还有改进空间。比如某次贷款审批，从头到尾流程都走得顺畅，这就是亮点，可以详细写写经验。要是有客户投诉，那也得正视，看看是不是服务态度或者业务能力出了问题。当然，写的时候要注意，别光挑刺儿，得把努力改正的部分也带上。
材料收集很重要，平时的工作记录不能丢，客户反馈、业绩报表这些都得留着。有个同事就因为没及时整理资料，写总结时抓瞎了，东拼西凑总觉得不够完整。他后来跟我说：“下次一定提前准备。”我觉得他说得对，但当时没听进去，现在想起来有点后悔。
写总结时，业务数据得明明白白地摆出来。像去年我负责的小微企业贷款，总共发放了多少笔，金额是多少，不良率又是多少，这些都是关键数字。把这些数据和行业平均水平做个对比，就能看出成绩或者不足。不过有些细节容易忽略，比如某个月份的数据特别突出，背后可能有特殊原因，这时候就得深挖一下，看看到底是什么推动了增长。
总结里还可以适当加入一些感性的部分，比如团队合作的感受。大家相互支持，一起解决困难，这种氛围特别能体现凝聚力。不过这里要注意，别把话说得太满，毕竟个人贡献还是需要明确的。有一次我写总结时，把团队功劳说得太大，领导提醒我说：“还是要突出个人的努力。”
接下来就是写计划了，总结写完，计划就好写了。今年的目标得具体点，比如新增多少户优质客户，提升多少个百分点的客户满意度之类的。目标不能太空泛，太模糊，不然年底一查又成了纸上谈兵。记得去年有个同事定了个“提高服务质量”的目标，结果到最后也没个衡量标准，领导问他完成没，他只能含糊其辞。
写计划时，还得结合实际情况。比如当前经济形势不太好，小微企业融资需求增加，那么计划里就可以重点提到如何优化信贷产品，满足这部分客户需求。另外，还得关注政策变化，去年国家出台了不少扶持中小企业的政策，如果能在计划里体现对接这些政策的能力，肯定加分不少。
最后一点，总结和计划最好能保持一致性。总结里提到的问题，计划里应该有对应的解决方案；总结里的成绩，计划里可以延续发扬。要是两者脱节，就显得前后不搭，给人感觉是在敷衍了事。不过也有个例外，有时候总结里提到的某些问题，短期内确实没法解决，那就得在计划里说明原因，争取领导的理解。
写总结和计划的时候，心态也很重要。别想着应付了事，认真对待的话，对自己对单位都有好处。我认识一个老同事，他每次写总结都特别用心，不仅梳理了工作，还发现了好多以前没注意到的地方。他说：“写总结的过程，其实也是自我提升的过程。”
银行客户经理年终总结模板范文 【篇8】 1000字
转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
____年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇8书写经验98人觉得有启发
银行客户经理在年终做总结的时候，往往觉得这是一件挺麻烦的事。毕竟这一年里接触的事情太多了，想把它们都梳理清楚可不是件容易的事。不过，写总结的目的主要是为了让上级了解自己的工作成果，同时也是为了自己能更好地回顾过去一年的工作得失。
写总结的时候，最好先把全年的工作任务列出来，然后挨个去回想当时是怎么完成的。比如，某个项目刚开始的时候遇到了一些困难，后来是怎么克服的，这个过程得写得详细一点。还有那些比较重要的客户，他们的需求是什么，你是怎么满足他们的，这些细节都不能漏掉。如果某段时间业绩特别好，那肯定得好好总结一下成功的经验，说不定还能为下一年的工作提供借鉴。
书写注意事项：
写总结的时候要注意，不能光说成绩，还得提一提不足之处。比如，有时候因为沟通不到位，导致客户不满意，这样的事情发生过几次，自己是怎么反思的，以后又该怎么改进，这些都是需要写进去的。毕竟只有认识到自己的短板，才能在新的一年里避免重蹈覆辙。
有时候，写总结会涉及到一些专业术语，像是“信贷审批流程优化”、“风险控制策略调整”之类的。这些术语得用对地方，不能乱套。要是实在搞不清楚某些术语的具体含义，可以问问同事或者翻翻以前的资料。还有就是数字方面，像贷款发放总额、不良贷款率之类的，得确保数据准确无误，不然会给领导留下不专业的印象。
有时候写着写着，可能会发现自己思路有点乱，不知道该从哪儿说起。这时候不妨停下来，先泡杯茶，理清头绪再继续写。要是觉得内容太枯燥，也可以试着加入一些小故事，这样能让总结看起来更有生气。比如，某个客户在还款上遇到困难，自己是怎么帮助他的，最后结果怎么样，这样的小插曲能让人读起来更感兴趣。
写总结的时候，字数不宜太多，但也不能太少。太少了显得敷衍了事，太多了又可能让别人看不进去。一般来说，把重点突出就行，不用面面俱到。而且要注意语言简洁明了，别用那些过于复杂的句子，否则会让读者看得一头雾水。
其实，写总结也是一种自我提升的过程。通过回顾过去一年的工作，不仅能发现自己有哪些地方做得不错，还能找到努力的方向。所以，写总结的时候，心态要端正，把它当作一次审视自我的机会，而不是应付差事的任务。
