银行客户经理年终总结述职报告范文 【篇1】2200字
____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，____我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇1书写经验196人觉得有启发
银行客户经理在年终总结述职时，需要把一年的工作情况梳理清楚。这不仅是对自己工作的回顾，也是向上级汇报的重要方式。开头部分可以先简单介绍自己的工作职责和目标，比如管理了多少企业账户，完成了哪些重要任务等。这部分不用太复杂，主要是给听众一个大致印象。
接着，应该详细列出具体的成绩单。比如说某个月份成功为几家企业争取到了贷款额度提升，又或者是某个季度通过优化服务流程提高了客户满意度。这些具体的数字和案例会让总结显得更有说服力。记得提到一些关键的数据，像新增了多少个有效客户，挽回了多少潜在流失客户之类的。不过有时候可能记不太清具体数字，就大概估算一下，毕竟重点是展示成果。
然后，可以谈一谈工作中遇到的问题及解决办法。像是遇到了某些客户的特殊需求，当时没有立即找到解决方案，后来经过团队讨论才得以妥善处理。这里要注意，不要一味强调困难，而是要把重心放在如何克服这些挑战上。有时候写总结的时候，会因为时间久远而忘记了一些细节，这时候可以根据印象大致描述下当时的状况就好。
小编友情提醒：
还可以展望下未来的工作计划。可以提出一些改进措施，比如想进一步提高服务质量，打算参加相关的培训课程来增强专业能力。当然，这个部分不必太过详尽，点到为止即可。写总结的时候，偶尔会出现漏掉某些重要事项的情况，如果发现遗漏了什么重要内容，最好及时补充上去，以免影响整体效果。
写总结的时候，建议多参考以往的优秀范例，从中吸取灵感。不过要注意的是，每个单位的具体情况不同，所以不能完全照搬别人的格式。有时候为了赶时间，可能会草草完成初稿，这种情况下就需要抽出专门的时间仔细检查一遍，确保没有明显的错误。另外，语言表达上尽量做到简洁明了，避免使用过于复杂的句子结构，这样既方便阅读，也能更好地传达核心信息。
2025年银行客户经理年终工作总结范文 【篇2】 1350字
____年银行客户经理年终工作总结 一、加强学习，提高自身素质。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇2书写经验80人觉得有启发
____年银行客户经理年终工作总结怎么写
年底到了，写总结的时候又到了。作为一名客户经理，总结这一年的工作，既要回顾成绩，也要反思不足。这不仅是对自己工作的交代，也是对未来工作的铺垫。
今年的业绩总体来说还可以，贷款发放量比去年有所提升。记得年初定的目标是完成xx万的放贷任务，结果实际完成了xx万，超额完成了任务。这得益于团队的努力，也离不开客户的信任。不过过程中也遇到一些挑战，比如说有个大客户临时变更了资金用途，当时沟通起来有点困难。后来通过多次协调，最终还是顺利解决了问题。
除了业务上的事情，日常管理也很重要。今年新招了几名员工，对他们进行了系统的培训。刚开始的时候，有的新人对流程不太熟悉，导致一些小差错。有一次因为表格填写不完整，差点影响了审批进度。好在及时发现了问题，重新核对后才得以解决。这件事让我意识到，培训工作还需要进一步加强，尤其是细节方面的指导。
客户服务方面，今年也做了不少努力。为了提高客户满意度，我们推出了一些新的服务措施。比如增加了线上咨询渠道，方便客户随时提问。还有就是定期回访老客户，了解他们的需求变化。有个客户反馈说我们的服务比以前更贴心了，这让我感到挺欣慰的。当然，也有个别客户反映等待时间较长，这个需要我们在后续工作中改进。
展望明年，我觉得有几个方向可以重点突破。首先是拓展优质客户群体，争取更多高净值客户。其次是优化内部流程，减少不必要的环节，提高工作效率。最后是要加强团队建设，培养更多能独当一面的骨干力量。这些都是需要长期坚持去做的。
写总结的时候，我觉得要注意几点。第一是要实事求是，既不要夸大成绩，也不要回避问题。第二是要条理清晰，把主要的事情说清楚。第三是要有针对性，针对存在的问题提出具体的改进措施。第四是要有前瞻性，结合当前形势和自身情况，明确下一步的方向。
工商银行客户经理年终工作总结范文 【篇3】 650字
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
篇3书写经验62人觉得有启发
年终总结对于一个工行客户经理来说，是梳理一年工作的重要环节。这类总结不仅要回顾过去的工作情况，还要提炼经验教训，为下一年的工作打基础。写好这样的总结，需要结合自身业务特点和行业背景，用专业的语言表达出来。
写总结时，要明确自己的职责范围，比如贷款审批、风险控制、客户服务等方面的工作。每个部分都应有具体的成果展示，用数据说话会更有说服力。例如，今年累计发放贷款多少笔，涉及金额多少，不良率控制在什么水平，这些都是关键点。当然，这些数字最好能与去年的数据对比一下，这样更能体现成绩。
除了业绩上的成果，还应该关注工作中遇到的问题及解决办法。比如，在某次大额贷款审核过程中，遇到了一些棘手的情况，最后通过团队协作解决了。这种经历不仅能反映个人能力，也能体现团队合作的重要性。记得描述具体场景时，尽量避免模糊不清的表述，比如“大概是在上半年的时候”，不如明确到月份，这样显得更专业。
在总结中，还可以适当加入对未来工作的设想。这不仅是对领导汇报工作的需要，也是自我激励的一种方式。可以谈谈对市场变化的看法，以及如何调整策略应对新的挑战。比如，随着互联网金融的发展，传统银行业务模式可能面临转型压力，作为一线员工，需要提前做好准备，掌握更多线上服务技能。
需要注意的是，写总结时语言要简洁明了，避免冗长复杂的句子。有时候为了追求严谨，可能会写出一些不太通顺的句子，比如“由于种种原因，导致了客户满意度下降”，这里“由于……导致”就显得多余。还有些时候，可能会忘记检查标点符号，结果出现逗号漏掉之类的小问题，但只要不影响理解就好。
书写注意事项：
总结不是单纯地罗列事实，而是要从中找出规律性的认识。比如，通过对客户群体的分析，发现中小企业贷款需求旺盛，而个人消费贷款增速放缓，这就为今后的业务方向提供了指引。同时，也要注意总结中的措辞要得体，既要实事求是，又要体现出积极向上的态度。
小编友情提醒：
完成初稿后别忘了多读几遍，看看有没有遗漏或者表述不当的地方。如果条件允许的话，可以让同事帮忙审阅一下，毕竟旁观者清，他们可能会发现你没注意到的问题。
银行客户经理个人年终工作总结范文 【篇4】 1400字
银行客户经理年终工作总结
____年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达6亿4仟万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。
一、不断加强学习，强化主动服务意识
营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。
二、创新营销方式，提高客户营销水平
____年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。
三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩
在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。
总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。
篇4书写经验143人觉得有启发
银行客户经理在年底写工作总结时，往往需要梳理一年的工作情况。这类总结既是对过往工作的回顾，也是对未来工作的展望。开头部分得先交代一下自己的主要工作职责，像是贷款审批、客户维护之类的。这部分内容不必太复杂，主要是让领导知道你这一年都在忙些什么。
接下来就该具体说说工作成果了。比如某个月份组织了一场特别有效的营销活动，带动了业务增长；或者某个季度成功化解了几起棘手的客户纠纷，挽回了不少潜在损失。这些具体的例子能让人感受到你的专业能力。记得提到数字的时候要准确，像今年的业绩比去年提升了百分之多少之类的信息最好都列出来，这样更有说服力。
工作中遇到的问题也不能回避。比如说上半年的时候，由于政策调整导致一些客户的贷款申请流程变得复杂起来，当时团队花了挺多时间去适应新的规定。还有一次，某个大客户突然提出提前还款的要求，给资金调度带来了一定压力。这些问题怎么解决的，用了什么办法克服困难，这些都是值得详细描述的部分。
除了工作本身，个人的成长也很重要。可以谈谈这一年里学到的新技能，比如掌握了某种数据分析工具，或者提高了沟通技巧。这种提升不仅能帮助自己更好地完成任务，也可能为今后的职业发展打下基础。如果有机会参加过培训或者研讨会，也可以稍微提一下收获。
小编友情提醒：
关于未来规划这部分可以简略带过。简单说说自己对明年工作的期待，比如希望进一步提高客户满意度，或者争取更多的优质客户资源。不过这里要注意语气不要太过随意，毕竟这是正式的工作总结。
写总结的时候，字迹清晰是很重要的。要是字迹潦草，别人看不清，那再好的内容也白搭。另外，尽量避免使用过于复杂的句子，简洁明了就行。有时候写作者可能一时疏忽，比如把“已经”写成了“以经”，这种情况偶尔发生也是正常的，只要不影响整体理解就没太大关系。
2025年银行客户经理个人年终总结范文 【篇5】 1750字
____年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。
一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
一、客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。
我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
二、“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他用心的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他用心的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时光，放下双休和假期，利用一切时光和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈的努力，在____年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。
篇5书写经验152人觉得有启发
____年银行客户经理个人年终总结怎么写
今年的工作算是忙忙碌碌，回头看看，这一年经历了不少事情。作为一名银行客户经理，日常的工作就是跟客户打交道，处理各种业务。年初的时候，领导交代的任务是拓展新客户，提高业务量。说实话，一开始心里也没底，毕竟刚接手这份工作不久。
记得有一次接待一位企业客户，他想办理贷款业务，但提供的资料不全。当时我反复核对了几遍，发现有几个关键点没搞清楚。后来我专门去请教了同事，又查阅了一些文件，才把问题解决掉。这件事让我明白，做客户经理不能光靠嘴上功夫，还得有耐心和责任心。
平时除了跑客户，还要维护老客户的关系。印象最深的是有个老客户，之前合作一直很顺利。但最近他突然说资金周转困难，希望延长还款期限。我赶紧向上级汇报情况，同时也积极跟他沟通，最终双方达成了一致意见。这件事让我意识到，客户关系管理很重要，不能只盯着业绩指标，还得关注客户的实际需求。
年底的时候，公司组织了一次业绩评比。说实话，我心里挺紧张的，毕竟竞争对手也不少。不过还好，最后的成绩还算满意，超额完成了年初定下的目标。这让我更加坚定了信心，也明白了努力的重要性。
要说经验教训，我觉得最重要的一点是要保持学习的态度。银行业务更新很快，如果不及时跟进，很容易跟不上节奏。比如今年推出的几款新型理财产品，刚开始我对它们了解得不多，后来花了些时间研究了一下，才慢慢熟悉起来。现在想想，如果当时偷懒没学，肯定会在工作中吃亏。
书写注意事项：
我觉得跟同事之间的交流也很重要。大家平时在一起讨论业务，分享经验，能学到不少东西。有时候遇到棘手的问题，一个人琢磨半天可能想不出办法，但跟同事一聊，思路一下子就开阔了。所以我觉得，团队合作意识不能丢。
银行客户经理年终总结格式范文 【篇6】 1150字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇6书写经验111人觉得有启发
银行客户经理年终总结格式怎么写
做总结的时候，关键是要把一年的工作情况梳理清楚。先把自己负责的业务范围想明白，像是贷款发放、风险控制、客户维护之类的，这些都是核心工作内容。接着就该列出具体的成绩了，比如完成的贷款金额、新增客户数量、不良率控制情况等等。数字能直观反映业绩，这一点很重要。
记得要把工作中的亮点突出出来，像某个大项目成功落地的过程，或者解决了一个特别棘手的问题。这些事例能体现个人能力和贡献。不过光说结果还不够，最好还能附带一些细节，比如用了什么方法，克服了哪些困难。这样显得更真实可信。
书写注意事项：
对于存在的不足也要坦诚地写出来。比如说服务态度上可能还有改进空间，或者对某些新政策的理解还不够深入。但不能只是一笔带过，得结合实际情况分析原因，比如是培训不到位，还是自身精力分配不合理。
关于格式，开头部分可以简单介绍下基本情况，包括所在部门、主要职责之类的信息。中间这部分就是重头戏，按照刚才说的思路展开就行。结尾部分可以展望下未来，比如计划提升哪方面的能力，希望达到什么样的目标。
需要注意的是，写总结的时候不要一味追求华丽辞藻，语言要朴实自然。毕竟这是个工作汇报，重点在于实事求是地反映工作成果。如果觉得自己的文字表达能力有限，可以多参考同事的总结，看看人家是怎么组织语言的。
还有个小技巧，写完之后最好找时间放一放，隔几天再拿出来仔细检查一遍。有时候刚写完会忽略一些小问题，过段时间再看就能发现不少疏漏之处。当然，要是觉得麻烦，也可以让同事帮忙看看，毕竟旁观者清。
其实总结，归根结底还是要对自己这一年的工作有个交代。只要用心去做，把过程和结果都梳理清楚，肯定能写出一份不错的总结来。
14年银行客户经理年终工作总结范文 【篇7】 1600字
我于____年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在____年三个季度的工作情况总结汇报如下：
____年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。____年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于____年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
篇7书写经验53人觉得有启发
在写年度总结的时候，特别是像银行客户经理这样的岗位，总结不能太随意。这类工作的总结需要体现专业性，既要涵盖全年的工作情况，又得突出成绩和改进的地方。开头部分，要简单回顾一下工作背景，比如今年市场环境如何变化，银行内部有哪些新政策出台，这些都会影响到具体业务开展。
工作中，首先要梳理清楚自己负责的主要任务，像是存款增长目标完成情况，贷款审批流程优化成果，还有客户维护方面的成效。把这些事情一条条列出来很重要，这样能让领导一眼看到你的贡献。不过有时候数字可能记不太准，尤其是涉及一些大额交易的时候，这时候就需要翻阅当时的记录，确保数据无误。另外，对于那些特别重要的项目，最好能附上一些具体的案例来说明，这样更有说服力。
除了成绩，也要提到工作中遇到的问题。比如，某些客户的流失原因，或者是因为沟通不畅导致的业务延误。这些问题的分析不能太笼统，应该结合实际情况深入探讨，这样才能为下一年的工作提供参考。比如去年某个季度，由于团队协作不到位，导致几个重要客户的跟进出现了延迟，后来通过调整分工模式才逐步改善。
接下来，可以谈谈个人能力上的提升。比如参加了哪些培训课程，学到了什么新的技能，这些都可以写进去。当然，这里可能会出现一点小问题，有些培训证书的名字记不清了，这种情况下不妨上网查一下官方文件，以免写错名字影响可信度。此外，也可以提一下参与的一些创新活动，比如尝试了新的营销策略，或者设计了一套客户分类管理系统，哪怕只是初步尝试，也是值得肯定的。
小编友情提醒：
关于未来规划这部分，要结合当前形势提出切实可行的目标。比如针对目前市场竞争加剧的情况，计划进一步提高客户满意度，或者加强与兄弟部门的合作力度。不过，这里可能会有一点小小的疏忽，有时候目标定得太高，反而显得不够务实，所以在制定目标时还是要量力而行，确保既有挑战性又能实现。
银行客户经理年终总结模板范文 【篇8】 1000字
转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
____年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇8书写经验98人觉得有启发
银行客户经理在年终做总结的时候，往往觉得这是一件挺麻烦的事。毕竟这一年里接触的事情太多了，想把它们都梳理清楚可不是件容易的事。不过，写总结的目的主要是为了让上级了解自己的工作成果，同时也是为了自己能更好地回顾过去一年的工作得失。
写总结的时候，最好先把全年的工作任务列出来，然后挨个去回想当时是怎么完成的。比如，某个项目刚开始的时候遇到了一些困难，后来是怎么克服的，这个过程得写得详细一点。还有那些比较重要的客户，他们的需求是什么，你是怎么满足他们的，这些细节都不能漏掉。如果某段时间业绩特别好，那肯定得好好总结一下成功的经验，说不定还能为下一年的工作提供借鉴。
书写注意事项：
写总结的时候要注意，不能光说成绩，还得提一提不足之处。比如，有时候因为沟通不到位，导致客户不满意，这样的事情发生过几次，自己是怎么反思的，以后又该怎么改进，这些都是需要写进去的。毕竟只有认识到自己的短板，才能在新的一年里避免重蹈覆辙。
有时候，写总结会涉及到一些专业术语，像是“信贷审批流程优化”、“风险控制策略调整”之类的。这些术语得用对地方，不能乱套。要是实在搞不清楚某些术语的具体含义，可以问问同事或者翻翻以前的资料。还有就是数字方面，像贷款发放总额、不良贷款率之类的，得确保数据准确无误，不然会给领导留下不专业的印象。
有时候写着写着，可能会发现自己思路有点乱，不知道该从哪儿说起。这时候不妨停下来，先泡杯茶，理清头绪再继续写。要是觉得内容太枯燥，也可以试着加入一些小故事，这样能让总结看起来更有生气。比如，某个客户在还款上遇到困难，自己是怎么帮助他的，最后结果怎么样，这样的小插曲能让人读起来更感兴趣。
写总结的时候，字数不宜太多，但也不能太少。太少了显得敷衍了事，太多了又可能让别人看不进去。一般来说，把重点突出就行，不用面面俱到。而且要注意语言简洁明了，别用那些过于复杂的句子，否则会让读者看得一头雾水。
其实，写总结也是一种自我提升的过程。通过回顾过去一年的工作，不仅能发现自己有哪些地方做得不错，还能找到努力的方向。所以，写总结的时候，心态要端正，把它当作一次审视自我的机会，而不是应付差事的任务。
